Ce guide pour débuter au Forex est divisé en 7 parties. Vous pouvez cliquer sur la partie qui vous intéresse pour éviter de lire tout le guide.
Il est important de lire toutes les parties de ce guide pour débuter au Forex, car les parties sont parfois liées entre elles.
Contrairement à d'autres marchés financiers qui utilisent une base centralisée, le Forex est entièrement décentralisé. C'est un réseau électronique de banques, d'instituts financiers et de traders indépendants ou non. Le Forex se concentre sur la vente et l'achat de devises. Une autre caractéristique majeure du Forex est qu'il est ouvert 24h/24 qui correspond à l'ouverture et à la fermeture des centres financiers à travers le monde. Ainsi, cela commence par s'ouvrir à Sydney, ensuite à Tokyo, Londres et cela finit par New York. À n'importe quelle heure de la journée, il y aura des vendeurs et acheteurs au Forex ce qui en fait le plus grand marché de liquidités au monde.
A la base, le Forex était uniquement disponible aux banques et aux institutions financières. Mais l'avancée de la technologie a permis de le rendre accessible à tout le monde. Les banques, les gestionnaires de compte et les traders indépendants dont vous voulez en faire partie. Tout le monde peut investir au Forex et la tendance est croissante sur ces dernières années.
Le Forex est très différent des transactions sur les monnaies, les valeurs ou les matières qu'on peut faire sur le marché des Futures.
En fait, vous l'ignorez sans doute, mais vous jouez déjà un rôle au Forex. Si pendant que vous lisez ces lignes, vous avez des dollars ou des euros dans votre poche, vous avez choisi une ou plusieurs devises comparées aux autres. Avec ces dollars, vous allez acheter des biens ou des services et leur rentabilité se basera sur la confiance que vous accordez à l'euro ou au dollar. En effet, les monnaies subissent constamment des fluctuations et l'objectif au Forex est de dégager des bénéfices en jouant sur ces fluctuations.
Par exemple, vous avez 1000 euros et vous achetez des dollars avec un taux de change à 1,50 dollar pour un euro. Donc, vous avez maintenant 1500 dollars. Si la valeur du dollar augmente, disons 1,55 dollar pour 1 euro dans le futur, alors vous ferez des bénéfices lorsque vous vendrez vos dollars.
Dans le Forex, vous pourrez voir un exemple tel que :
EUR/USD dernier trade à 1,5000
Et cela signifie que :
Un euro vaut 1,50 dollar
La première devise, l'Euro dans notre cas, est appelée comme la devise de base tandis que la seconde (le dollar) est appelée comme la devise de cotation. Le Forex joue un rôle central dans l'économie mondiale et il y aura toujours un besoin d'échanger des devises.
La technologie et l'augmentation du commerce international vont influencer sur la croissance du Forex. En fait, le Forex existera tant qu'il y a du commerce international entre les différents pays. Le Forex existe pour qu'un pays comme l'Allemagne puisse vendre ses produits aux États-Unis en recevant les paiements en Euros.
La popularité du Forex s'explique par le fait qu'on peut trader de n'importe où. Que vous soyez à la maison, au bureau ou même dans un cybercafé, vous pourrez trader au Forex.
Si vous voyagez fréquemment, vous pourrez trader au Forex avec votre Laptop et en fait, vous pouvez le faire du moment que vous avez accès à une connexion internet. Quand vous débutez au Forex, personne ne vous demandera de diplôme, d'expériences professionnelles ou une preuve que vous maîtrisez le Forex. Vous n'avez pas besoin d'autorisation provenant d'une banque ou autre.
On peut débuter au Forex avec de petits budgets. Ainsi, vous pouvez ouvrir un compte Forex avec 200 dollars sur la plupart des plateformes de trading. Vous pouvez parcourir entre les différentes plateformes de trading en comparant leur offre.
Les principaux avantages de trader au Forex sont :
Mais il est important de comprendre les différences entre le Forex Cash (Spot FX) et les contrats Futures. Dans les opérations de type Futures, la taille du contrat est prédéterminée tandis que dans le Spot FX, vous pouvez trader n'importe quel montant jusqu'à 10 millions de dollars.
De même, le marché des Futures ferme à la fin d'une journée ouvrable (similaire au marché classique). Et si des informations économiques importantes sont publiées pendant que le marché américain des Futures est fermé, alors on risque de voir de grosses fluctuations et de pertes si sa position de la veille est contraire aux informations qui ont été publiées.
En revanche, le marché du Spot Forex fonctionne en permanence allant de 7 heures du lundi matin en Nouvelle-Zélande jusqu'au vendredi 17 heures à New York. Les traders dans la plupart des centres de trading Forex (Sydney, Tokyo, Hong-Kong, Londres, Singapour, Genève, New York, Toronto) s'assurent que les transactions restent stables pendant l'échange des liquidités d'un centre à l'autre.
De plus, les contrats des Futures ne se font jamais en dollars tandis que l'investisseur en Spot Forex peut trader n'importe quelle monnaie et que le dollar est même la valeur la plus populaire.
Le marché des Futures subit fréquemment de grosses fluctuations même pendant les séances régulières de l'IMM (Le marché international des monnaies) et cela provoque des baisses de liquidité et des changements parfois brusques dans les valeurs.
Mais le Spot Forex, grâce à ses liquidités en disponibilité constante, ne rencontre jamais ce type de problème et il est bien plus stable. Dans les contrats Futures, vous ne pouvez trader que quelques paires de devises et la plupart s'échangent contre le dollar.
Dans le Spot Forex, vous pouvez trader des paires de devises telles que : le CHF/JPY, l'EUR/JPY, l'EUR/GBP, le GBP/JPY ou l'AUD/NZD. Les investisseurs qui se concentraient autrefois sur les valeurs traditionnelles (actions, matières, etc.) se tournent de plus en plus vers le Forex pour la bonne et simple raison qu'il possède de nombreux avantages et peu d'inconvénients comparés aux marchés classiques
De plus en plus d'entrepreneurs et d'investisseurs diversifient leurs capitaux pour se lancer au Forex. Et voici les principales raisons qui poussent ces personnes à investir au Forex par rapport à d'autres marchés.
Avec un volume d'échange d'environ 1,5 trillion de dollars par jour, le Spot Forex écrase tous les autres marchés. En fait, le marché des actions traite 50 milliards de dollars par jour tandis que le marché des Futures échange 30 milliards de dollars par jour. À côté, le Forex est un véritable ogre avec des liquidités et des échanges constants.
Le Forex ne dort jamais. On peut ouvrir et fermer ses positions à n'importe quelle heure dans n'importe quelle partie du monde. On estime que le Forex est actif 5,5 jours par semaine, mais il est disponible 24h/24. Ainsi, il n'y a pas de cloche d'ouverture ou de fermeture. Le Forex est idéal pour ceux qui veulent investir à temps partiel puisqu'ils pourront le faire de n'importe quel moment sans se soucier des horaires précis d'ouverture et de fermeture.
Une tendance Bear indique une baisse générale du marché, mais le mouvement Bear n'existe pas réellement sur le Forex. En effet, le Forex se base sur un échange sur une paire de devises ( par exemple, le dollar contre le yen ou le dollar contre le franc suisse). L'une des devises va évoluer constamment par rapport à l'autre. De ce fait, quand vous achetez une devise, vous vendez simultanément l'autre. Ainsi, le marché va évoluer et l'une des devises va augmenter sa valeur par rapport à l'autre. Bien sûr, cela dépend de vous si vous voulez être un Long (vous achetez) ou Short (vous vendez).
Dans le Forex, vous pouvez trader avec un levier pouvant atteindre 400:1. Cela signifie que vous pouvez investir jusqu'à 400 fois votre capital de départ. Les niveaux des leviers varieront pour chaque Broker au Forex.
Des lots standards de 100 000 dollars peuvent être échangés avec des marges commençant à 0,25 %, soit 250 dollars. De plus, les comptes Forex Mini vous permettent de trader avec des marges de 0,25 %. Ainsi, vous pouvez mettre juste 25 dollars pour contrôler une position sur un lot de 10 000 dollars.
Les traders qui sont habitués aux Futures verront tout de suite l'intérêt de ces marges minimales puisque le marché des Futures nécessite des marges de 7 à 8 % de la valeur du contrat. Et on ne parle même pas des traders d'actions dont la marge minimum est de 50 % sur la valeur du contrat. Si vous voulez commencer avec la partie la plus facile du trading, alors vous devez choisir le Forex sans aucune hésitation.
Les prix des devises dans le marché du Forex se répètent à des cycles qu'on peut prévoir assez facilement. Cette répétition va créer des tendances fortes. Et cet aspect est très intéressant pour les traders qui sont adeptes de l'analyse technique.
Contrairement aux actions, les devises tendent à créer des tendances fortes. 80 % des volumes du marché sont de natures spéculatives et le résultat est que le marché subit souvent des dépassements, mais il se corrigera rapidement de lui-même grâce au flux constant du volume. En tant que trader de l'analyse technique, vous pouvez facilement identifier les tendances et les creux pour ouvrir et former vos positions au meilleur moment.
Quand vous tradez au Forex, vous pouvez le faire sans payer des commissions ou des frais indépendamment de la taille de votre capital. Notez que certains Brokers du Forex demandent des frais, mais la plupart vont vous permettre de trader au Forex du moment que vous déposez un minimum de capital sur votre compte.
Cela peut aller de 200 à 500 dollars pour commencer. De plus, les Brokers du Forex ne vous font pas payer pour la maintenance du compte.
Il n'y a aucun frais sur le trading du Forex contrairement à ce qu'on peut voir au marché d'actions ou des Futures, ainsi, vous ne payez pas :
Le Forex est un marché de gré à gré ou Over-To-Counter (OTC) sur un réseau électronique global. Cela signifie que vous obtenez ce que vous voyez sur votre logiciel de Forex. Cela vous permet de trader rapidement sans vous inquiéter des frais de compte qui peuvent affecter vos gains et pertes.
Dans le marché des actions et des matières premières, vous payez à la fois une commission et des frais d'échange. La structure Over-To-Counter du Forex élimine automatiquement ces frais supplémentaires et cela fait baisser les coûts des transactions.
Comme tous les produits financiers, le trading du Forex de type Over-to-Counter implique ce qu'on appelle un Bid/Ask Spread. Ce dernier représente les prix de ce que votre contre-partie est prête à payer. Et votre Broker Forex reçoit une partie de ce Bid/Ask Spread.
Mais le marché du Forex offre des liquidités constantes et de ce fait, vous bénéficiez de Spreads très compétitifs à n'importe quel moment de la journée ou de la nuit. En revanche, les traders du marché d'actions sont vulnérables aux manques de liquidité et ils peuvent subir un Trading Spread assez élevé, notamment après les horaires normaux de trading.
La transparence est cruciale dans n'importe quel environnement de trading. La performance d'un marché est proportionnelle à la transparence qu'il peut offrir. Contrairement aux marchés classiques où la transparence est souvent très relative (il suffit de voir tous les scandales financiers actuels), les marchés du Forex proposent une transparence maximale. En effet, on peut bénéficier d'informations et d'analyses en temps réel et on peut rapidement savoir ce qui se passe contrairement à l'opacité des autres marchés financiers.
Et grâce à cette transparence, vous serez capable d'utiliser des stratégies de gestion de risque qui correspond à vos indicateurs de l'analyse technique et fondamentale.
Étant donné que la transparence est optimale au Forex, les ordres d'exécution sont ultra-rapides et ils ne prennent pas plus de 2 secondes. Et cette rapidité d'exécution des ordres s'explique par le fait que le Forex est une plateforme internet dont la principale caractéristique est une exécution instantanée de tous les types de requêtes.
Les ventes et les achats se font directement entre les différentes parties. Il n'y a pas d'échanges, ni de délais dans les lancements des ordres et pas d'intermédiaire entre le trader et son marché. En bref, le Forex possède tous les avantages sans aucun des inconvénients des marchés financiers.
Le principal avantage du trading au Forex est que la somme que vous mettez sur un trade (connu comme le Margin) est la seule que vous pouvez perdre. De plus, le principe de levier vous permet de trader avec des sommes supérieures à votre capital. Par exemple, un levier de 400:1 vous permet de trader jusqu'à 400 000 dollars alors que votre capital réel est de 1000 dollars.
Le trading au Forex est toujours moins risqué que le marché d'actions ou le trading des Futures. En effet, vous pouvez perdre bien plus que la somme misée sur un trade sur ces deux marchés. Ce principe du levier est propre au Forex et il n'existe pas dans le marché des Futures ou d'actions.
Dans le marché d'actions et des Futures, on assiste parfois à des évolutions brusques des valeurs ce qui provoque de grosses pertes même si vous avez mis un Stop très protecteur. Ainsi, vos positions peuvent être liquidées par vos pertes et vous serez aussi responsable du déficit éventuel sur votre compte.
En revanche, le marché du Forex traite des liquidités en permanence sur 24 h 24 et les évolutions brusques sont minimisées par ce flux constant des échanges. Les ordres sont exécutés rapidement sans des glissements ou des exécutions partielles. De plus, il n'y a pas d'appel de marge (Margin Call). Pour vous protéger, votre Broker de Forex va fermer toutes vos positions si la balance de votre compte est inférieure à celle qui est nécessaire pour maintenir vos positions.
Pensez à cette protection comme un Stop Automatique qui est actif en permanence pour éviter un dépassement du solde de votre compte.
Au Forex, les devises sont tradées en dollars dans des quantités qu'on appelle des Lots. La plupart des Brokers au Forex vous permettront de choisir entre 2 types de lots au Forex, à savoir, le lot Standard et le lot Mini.
Un lot standard au Forex équivaut à 100 000 dollars dans la devise. Si on utilise un levier de 400:1 et qu'on met une marge sur ce type de lot, alors la somme nécessaire est de 250 dollars. En d'autres termes, vous contrôlez l'équivalent de 100 000 dollars en devises avec seulement 250 dollars.
Euh attendez ! Cela signifie que si je dépose 250 dollars sur mon compte, je pourrais trader l'équivalent de 100 000 dollars en équivalent de devises ?
Non, car vous devez comprendre que le solde de votre compte doit être supérieur à la marge requise (250 dollars dans notre cas). Par exemple, vous placez un ordre pour acheter un lot standard (100 000) sur la paire USD/JPY. Et en sachant que cette paire USD/JPY est côtée à 112.10/112.13, cela signifie que vous achetez la paire USD/JPY à 112.13.
Ainsi, la solde de votre compte sera de 220 dollars parce que vous devez payer 3 Pips ou 30 dollars pour ce trade.
Et si vous voulez fermer immédiatement ce trade, vous devrez le vendre à 112.10 (le prix d'enchère) et donc, vous accuseriez une perte de 30$. En fait, votre Broker Forex ne vous autoriserait pas à faire ce trade, car le solde de votre compte est insuffisant. Le solde du compte devra être au minimum de 280 dollars parce que 250 dollars sont pour la marge et 30 dollars pour le trade.
Mais si vous lancez le trade pour acheter la paire USD/JPY à 112.13 et que celle-ci baisse dans le prochain second Pip (environ 8 dollars), votre position sera automatiquement fermée à cause du déficit sur la marge. Mais on expliquera plus tard comment avoir un solde adéquat pour trader au Forex.
Les devises au Forex sont toujours tradées en paire. Les paires possèdent une notation unique qui représente les devises en question.
Le symbole d'une devise sera toujours sous la forme ABC/DEF. Notez qu'ABC/DEF n'est pas une vraie paire de devises, car c'est un exemple d'un symbole. Et dans cet exemple, ABC représente la devise pour un pays et DEF indique la devise d'un autre pays.
Voici les symboles les plus populaires au Forex :
Bien sûr, il y a des symboles pour toutes les devises du monde, mais les précédentes sont les plus populaires chez les investisseurs du Forex.
On ne peut pas trader une devise pour elle-même. Ainsi, vous ne pouvez pas juste trader le dollar américain. Vous avez toujours besoin d'acheter une devise en vendant une autre pour entrer dans un trade.
Les paires les plus investies au Forex sont :
La devise de gauche est appelée la devise de base et la devise de droite est appelée la devise de cotation.
Quand vous placez un ordre pour acheter la paire EUR/USD, vous achetez actuellement l'Euro et vous vendez le dollar américain. Et si vous voulez vendre la paire, vous vendez l'Euro et vous achetez le dollar. De ce fait, si vous achetez ou vendez une paire de devises, vous vendez ou achetez toujours la devise de base.
La meilleure manière de se le rappeler est de considérer la paire de devises comme un seul item.
Si vous voulez acheter, alors vous achetez la première devise et vendez la seconde. Si vous voulez vendre, vous vendez la première devise et achetez la seconde. Cela signifie que vous pouvez vendre et acheter en un laps de temps très court vous permettant de faire des bénéfices selon les baisses et les augmentations du marché.
Quand vous investissez sur le marché d'actions ou celui des matières premières, vous faites des bénéfices uniquement lorsque le marché est à la hausse. Mais dans le Forex, vous pouvez faire des bénéfices dans toutes les évolutions du marché.
Les devises au Forex sont tradées sur un système de prix/point (PIP). Chaque paire de devises possède sa propre valeur de PIP.
Quand vous regardez la cotation d'un prix au Forex, vous verrez quelque chose du genre :
EUR/USD 1.2210/13
L'explication :
Le Spread est la différence entre le prix de vente et celui de l'achat.
Dans l'exemple ci-dessus, le Spread est de 3 ou 3 PIPs.
Étant donné que le dollar est le point central du Forex, on le considère comme la devise de base pour les cotations. Dans les principales paires, on peut citer l'USD/JPY, l'USD/CHF et l'USD/CAD. Pour ces devises parmi d'autres, les cotes sont exprimées comme une unité de 1 dollar pour la seconde devise de la paire.
Par exemple, une cotation de USD/CHF 1.3000 indique que pour 1 dollar, vous recevez 1,30 franc suisse. Ainsi, vous recevrez 1,30 franc suisse pour chacun de vos dollars.
Quand le dollar américain est l'unité de base et que la devise de cotation augmente, cela signifie que le dollar s'apprécie et que l'autre valeur a baissé. Si la paire USD/CHF ci-dessus augmente à 1.3050, cela indique que le dollar se renforce parce qu'il peut acheter plus de francs suisses.
Les trois exceptions à cette règle sont la livre sterling (GBP), le dollar australien (AUD) et l'euro (EUR). Pour ces trois devises, vous verrez une cotation telle que EUR/USD 1.2080 signifiant que vous recevrez 1,2080 dollar pour 1 euro.
Toujours pour ces trois devises et quand le dollar n'est pas la devise de base, une augmentation de la cote indique que le dollar s'affaiblit. En effet, il faudra plus de dollars américains pour acheter 1 euro, 1 livre sterling ou 1 dollar australien.
En termes simples, cela signifie que si la devise de cotation augmente, cela augmente la valeur de la devise de base. Et une faible cotation indique que la devise de base s'affaiblit.
Les paires de devises qui n'incluent pas le dollar américain sont appelées des devises croisées. Mais le calcul est le même. Par exemple, une cotation de l'EUR/JPY 134.50 indique que 1 euro équivaut à 134,50 yens japonais.
Il faut toujours garder ces 2 règles importantes à l'esprit :
Première règle : Coupez vos trades perdants et allongez vos trades gagnants.
Soyez certain que vous aurez des trades perdants. Tous les traders du Forex perdent des trades. Mais le secret est qu'un trader discipliné et concentré accumulera plus de trades gagnants que de trades perdants à la fin de la journée.
Quand vous voyez un trade perdant dans vos graphiques, coupez sans hésiter sinon vous continuerez à perdre de l'argent. La plupart des traders débutants au Forex continuent de baisser leur Stop Loss pour prouver qu'ils ont raison ou qu'ils espèrent que le marché va s'inverser. Et on peut vous garantir que 99 % de ces trades vont enregistrer de grosses pertes si on ne les ferme pas tout de suite. Les Trades gagnants sont faciles à identifier.
Souvenez-vous, les traders intelligents savent qu'il y aura d'autres opportunités. Coupez vos pertes le plus rapidement possible et renforcez vos positions gagnantes.
Seconde règle : Ne tradez jamais, mais alors jamais au Forex sans placer un ordre de Stop Loss !
Vous devez placer un ordre de Stop dès que vous entrez dans la position. Le Stop Loss est crucial pour éviter les pertes.
Avant d'initier le trade, vous devez calculer jusqu'à point vous pouvez aller avant de s'apercevoir que vous aviez tort et que le marché a changé de direction. Pour faire des bénéfices au Forex, un trader peut entrer dans une position d'achat (connue comme Long) ou de vente (connue comme Short).
Supposons que vous avez étudié l'Euro. Et l'euro est de pair avec le dollar américain. Vos méthodes de trading et vos stratégies montrent que l'euro va augmenter dans les 2 prochaines semaines. Donc, vous achetez la paire EUR/USD signifiant que vous achetez des euros et que vous vendez des dollars.
Vous lancez votre logiciel de Forex et vous voyez que la paire EUR/USD se trade à :
EUR/USD: 1.2010/1.2013
Selon vos prévisions, vous pensez que cette paire va augmenter et donc, vous entrez dans une position d'achat. Supposons aussi que vous achetez un lot de cette paire EUR/USD cotée à 1.2013. Tant que vous vendez cette paire à un prix élevé, il est évident que vous allez faire des bénéfices.
Pour illustrer un trade typique du Forex, considérons ce scénario impliquant la paire USD/JPY :
Souvenez-vous que la vente d'une paire implique qu'on vend la première devise de base et qu'on achète la seconde devise. Vous vendez cette devise de base (USD) si vous pensez qu'elle va baisser par rapport à la devise de cotation (JPY). De même, on peut aussi dire que vous prévoyez que la devise de cotation (JPY) va augmenter par rapport à la devise de base.
Le calcul du bénéfice sur notre scénario ci-dessus peut sembler complexe pour ceux qui n'ont jamais été dans le marché du Forex, mais en général, ce processus est calculé en permanence par votre logiciel de Forex.
On vous montre le processus dans lequel vous pouvez faire des bénéfices.
L'actuel prix Bid/Ask pour la paire USD/JPY est de 107.50/107.54 signifiant que vous pouvez acheter 1 dollar pour 107.54 yens.
Supposons que vous pensez que le dollar (USD) est surévalué par rapport au Yen. Pour utiliser votre prévision, vous devez vendre des dollars en achetant des yens et attendre que le taux de change augmente en votre faveur.
Votre trade pourrait être le suivant :
Vous vendez 1 lot de l'USD (100 000 dollars et vous achetez un lot JPY (10 754 000 yens). Et rappelez-vous dans les parties précédentes de ce guide que nous avions parlé des marges à 0,25 %. Cela signifie que votre dépôt initial pour ce trade sera de 250 dollars.
Comme vous l'aviez prévu, la paire USD/JPY baisse à 106.50/106.54 signifiant que vous pouvez maintenant acheter 1 dollar pour 106,54 yens. Étant donné que vous avez Shorté (vendu) le dollar et Longé (acheté) le yen, vous devez maintenant revendre les yens pour acheter des dollars pour faire des bénéfices.
Vous achetez 100 000 dollars dans la paire USD/JPY à un taux de 106,54 et vous avez reçu 10 654 000 yens. Mais puisque vous aviez acheté 10 754 000 yens avant l'appréciation du Yen face au dollar, votre bénéfice sera de 100 000 yens.
Et pour calculer vos bénéfices et pertes en dollar, vous divisez 100 000 par le taux actuel de la paire USD/JPY qui est à 106,54.
Votre bénéfice total sera de 938,61 dollars.
La réussite au Forex dépend de nombreux facteurs tels que la discipline, les stratégies de trading, de ne pas être cupide, etc. Mais le plus important est de comprendre les graphiques ou l'analyse technique au Forex.
On peut dire que la lecture des graphiques et la compréhension des modèles ressemblent plus à un art qu'à une compétence. Et vous devez entrer et quitter vos positions en vous basant et en appliquant vos méthodes combinées de l'analyse technique et fondamentale.
Les graphiques au Forex sont faciles à comprendre et à utiliser. Ils reflètent une évolution progressive et stable de l'économie d'un pays. Comparé au marché d'actions où on assiste à des drames quotidiens entre les rapports des entreprises, les analyses de Wall Street et la demande des actionnaires.
Contrairement aux actions, les graphiques de devises ne se basent pas trop sur la portée du trading et ces graphiques montrent régulièrement une tendance forte. De plus, il est plus facile d'analyser le Forex grâce à ses 4 principales devises plutôt que d'analyser des milliers d'actions. (Les principales paires de devises au Forex sont l'USD/JPY, l'EUR/USD, le GBP/USD et l'USD/CHF).
La plupart des brokers au Forex vous donneront des outils pour l'analyse technique. Ils suffiront pour avoir une idée globale sur une devise. Et on a simplement besoin de comprendre quelques bases concernant l'analyse technique au Forex pour prendre les décisions en conséquence.
Le prix - Le prix reflète les perceptions et les actions des participants au marché. C'est les transactions entre les acheteurs et les vendeurs sur l'Over-The-Counter (OTC) ou marchés interbancaires qui créent l'évolution des prix.
De ce fait, la plupart des facteurs fondamentaux se basent sur le prix. En étudiant les graphiques des valeurs, vous verrez la psychologie du marché dans son ensemble. Et sachez que le marché est alimenté par 2 principales émotions qui sont l'avidité et la peur. Une fois que vous avez compris ça, alors vous commencerez à comprendre la psychologie du marché et comment elle affecte les modèles des graphiques.
Sur la plupart des logiciels et des outils de trading Forex, vous verrez des données sur les valeurs. Ainsi, quand vous cliquez sur un graphique en barres ou un chandelier, une petite fenêtre s'affichera avec les choses suivantes :
Les graphiques les plus populaires au Forex sont le type en barres et en chandeliers.
Les graphiques en barres dans le Forex - Les graphiques en barres sont une représentation linéaire sur une période de temps. Cela permet au trader de voir une représentation graphique qui résume l'activité sur une certaine période de temps. Les traders utilisent des intervalles de 10 et 60 minutes sans oublier ceux pour l'activité journalière. Chaque barre possède des caractéristiques similaires et elle offre les informations les plus importantes au Trader.
En premier lieu, le prix le plus élevé indique le prix qui atteint un point culminant durant une période de temps. Et le prix le plus bas indique la baisse la plus forte pendant cette période. Les barres régulières affichent un petit point à gauche de la barre qui indique le prix d'ouverture de la période et le petit point sur la droite indique le prix de fermeture pendant la période.
Les chandeliers - Les chandeliers qu'on connaissait autrefois comme les chandeliers japonais sont utilisés pour donner la même information que les barres. La seule différence est que l'ouverture et la fermeture forment le corps d'un contenant (le chandelier) avec une couleur à l'intérieur. Une couleur rouge indique que la fermeture est inférieure à l'ouverture et une couleur bleue indique que la fermeture est supérieure à l'ouverture.
Si on voit une ligne droite qui sort en haut du corps de la bougie, alors cela représente le prix le plus élevé et on l'appelle la mèche. Et si on voit une ligne qui sort par le bas du chandelier, alors cela indique le prix le plus bas et on l'appelle la queue.
On peut interpréter ces chandeliers du Forex de différentes manières et il y a même des livres entiers qui ont été écrits sur ce sujet.
Un graphique d'évolution et de temps (Time Frame) représente le temps entre l'ouverture et la fermeture d'une barre ou d'un chandelier.
Par exemple, votre logiciel de Forex peut vous montrer une paire de devises sur un intervalle de 60 minutes pendant une période de 2 jours, de 5 jours, de 10 jours, de 20 jours et de 30 jours.
La plupart des intervalles courts (de 5 à 10 minutes) sont utilisés pour entrer et sortir des positions. Et les intervalles longs (1 heure et journalier) sont utilisés pour voir la tendance générale.
On a demandé à plusieurs traders leurs opinions sur l'analyse fondamentale au Forex. Et on a reçu des réponses totalement opposées.
L'avis du premier trader :
L'avis du second trader:
Ainsi, l'analyse technique est très populaire chez certains traders qui ne jurent que par ça et ils prétendent même que cette analyse peut prédire l'avenir. Mais le fait est que l'analyse technique au Forex se base sur le passé et absolument pas sur le futur. Et vous devez utiliser tirer vos propres conclusions sur les performances passées de ces traders qui prétendent prédire le futur des autres traders !
Personnellement, je compare l'analyse technique à un thermomètre.
Les adeptes de l'analyse fondamentale au Forex qui n'étudient pas l'analyse technique ressemblent à un médecin qui ne prendrait pas la température d'un patient. Si vous voulez réussir au Forex, alors vous devez toujours connaître la période de baisse et de hausse du marché. En fait, vous devez connaître tout ce que vous pouvez sur le marché pour vous donner un bon angle d'approche.
L'analyse technique au Forex reflète le vote de tout le marché et de ce fait, il est vulnérable à des comportements suspects. En fait, toute chose qui peut créer un nouveau modèle de graphique est parfois suspect.
Il est très important d'étudier les détails d'une valeur qui nous intéresse. L'étude des graphiques est cruciale pour nous alerter sur des déséquilibres et des changements éventuels.
Pour les traders au Forex, l'analyse fondamentale concerne tout ce qui est relatif à l'économie d'un pays.
Ainsi, on peut citer les indicateurs économiques tels que la dépense des ménages, l'index du coût du travail, la dépense gouvernementale, l'index du prix de la production, etc. On peut aussi ajouter l'influence des acteurs politiques, de la politique du gouvernement et même un seul événement peut influencer sur le marché. Tous ces indicateurs vous permettent de répondre à une seule question... Trader ou ne pas trader ?
L'analyse technique au Forex est un moyen d'utiliser les données historiques des valeurs pour prédire les prochaines tendances d'une paire de devises.
L'analyse fondamentale au Forex est très efficace pour détecter les conditions économiques, mais ils ne correspondent pas toujours aux prix du marché. Et le fait que vous devez toujours trader selon les indicateurs de l'analyse technique. Les traders du Forex privilégient l'analyse technique parce que les autres traders du monde entier utilisent des outils et des graphiques similaires pour prédire les tendances du marché.
La raison pour laquelle le Forex est tellement prévisible est que si une majorité de traders utilisent le même graphique pour déterminer des modèles et des tendances, alors il est évident que cette majorité va prendre les mêmes décisions. Ainsi, si des milliers de traders se basent sur la même ligne de résistance, alors ils vont mettre leurs trades et leurs directions conformément à cette ligne.
Quand les données de l'analyse fondamentale sont publiées, on assiste à une réaction de la part des investisseurs et des spéculateurs. Les informations sous la forme d'actualités et des indicateurs économiques sont plus vagues que les indicateurs techniques. Il y a une sorte de zone grise dans ce type d'analyse. Et le marché va réagir sur comment les gens vont se comporter en comparant ces données économiques à la situation actuelle du marché.
Les indicateurs économiques révèlent des informations qui font qu'une devise DOIT augmenter ou PEUT baisser. Et les termes DOIT et PEUT montrent toute l'ambiguïté de l'analyse fondamentale au Forex.
Voici un exemple de données provenant de l'analyse fondamentale au Forex. Supposons qu'il y a 6 indicateurs économiques (mais il y en a des dizaines en réalité).
Appelons ces indicateurs 1, 2, 3, 4, 5 et 6. Maintenant, on attend que des nouvelles sur ces indicateurs soient publiées dans un magazine financier ou une ressource en ligne. Et nous déterminons la lecture suivante pour l'Euro :
En regardant les indicateurs précédents, vous ignorez totalement l'évolution de l'Euro. De plus, les devises sont toujours tradées par pair. Donc, vous pouvez avoir l'analyse fondamentale pour une autre paire de devises et vous la comparez avec l'Euro. Et je ne vous fais pas un dessin sur le fait que c'est loin d'être simple.
L'analyse fondamentale au Forex est nécessaire, mais elle est réservée aux traders les plus expérimentés. Je ne veux pas décourager à considérer cette analyse, mais on vous conseille d'étudier une donnée économique à la fois. Et il se peut que vous puissiez construire un puzzle de toutes ces données économiques et prendre vos décisions en conséquence.
Et voilà, nous avons couvert les principales de base pour débuter au Forex. Je sais que c'était un article très très long, mais je voulais profiter pour tout couvrir en une fois. Si j'ai le temps, je publierais d'autres articles à l'avenir. Et si vous investissez sur le Forex, n'oubliez pas de lire mon dernier conseil ci-dessous.
Les opérations au Forex qu'on appelle le Marging Trading sont une forme d'investissement très risquée et il convient uniquement pour les personnes et les entités qui sont capables de supporter de grosses pertes. Un compte avec un Broker au Forex vous permet de vendre et d'acheter des devises avec un levier très élevé (jusqu'à 400 fois par rapport au solde de votre compte).
Si on investit au Forex avec un levier maximal, on risque de perdre tous ses fonds même si la valeur visée subit uniquement une fluctuation de 1 %. De ce fait, on doit toujours investir au Forex avec son capital de risque. Ce dernier est des fonds qui sont alloués uniquement pour l'investissement donc, leur perte ne perturbera pas l'activité financière globale des investisseurs.
En bref, vous ne devez jamais, mais jamais trader au Forex avec de l'argent qui vous est nécessaire. Donc, pas les fonds qui sont réservés pour votre loyer, votre nourriture ou même votre épargne. Le Forex est impitoyable si on commet des erreurs de débutants. En fait, vous devez toujours investir au Forex de l'argent que vous êtes prêt à perdre.
Il est important de lire toutes les parties de ce guide pour débuter au Forex, car les parties sont parfois liées entre elles.
C'est quoi le Forex ?
Le marché de devises ou Forex est le plus grand marché financier au monde avec environ 1,5 trillion de dollars qui sont échangés chaque jour. Ce volume est plus grand que toutes les transactions de l'économie américaine.Contrairement à d'autres marchés financiers qui utilisent une base centralisée, le Forex est entièrement décentralisé. C'est un réseau électronique de banques, d'instituts financiers et de traders indépendants ou non. Le Forex se concentre sur la vente et l'achat de devises. Une autre caractéristique majeure du Forex est qu'il est ouvert 24h/24 qui correspond à l'ouverture et à la fermeture des centres financiers à travers le monde. Ainsi, cela commence par s'ouvrir à Sydney, ensuite à Tokyo, Londres et cela finit par New York. À n'importe quelle heure de la journée, il y aura des vendeurs et acheteurs au Forex ce qui en fait le plus grand marché de liquidités au monde.
A la base, le Forex était uniquement disponible aux banques et aux institutions financières. Mais l'avancée de la technologie a permis de le rendre accessible à tout le monde. Les banques, les gestionnaires de compte et les traders indépendants dont vous voulez en faire partie. Tout le monde peut investir au Forex et la tendance est croissante sur ces dernières années.
Le Forex est très différent des transactions sur les monnaies, les valeurs ou les matières qu'on peut faire sur le marché des Futures.
En fait, vous l'ignorez sans doute, mais vous jouez déjà un rôle au Forex. Si pendant que vous lisez ces lignes, vous avez des dollars ou des euros dans votre poche, vous avez choisi une ou plusieurs devises comparées aux autres. Avec ces dollars, vous allez acheter des biens ou des services et leur rentabilité se basera sur la confiance que vous accordez à l'euro ou au dollar. En effet, les monnaies subissent constamment des fluctuations et l'objectif au Forex est de dégager des bénéfices en jouant sur ces fluctuations.
Par exemple, vous avez 1000 euros et vous achetez des dollars avec un taux de change à 1,50 dollar pour un euro. Donc, vous avez maintenant 1500 dollars. Si la valeur du dollar augmente, disons 1,55 dollar pour 1 euro dans le futur, alors vous ferez des bénéfices lorsque vous vendrez vos dollars.
Dans le Forex, vous pourrez voir un exemple tel que :
EUR/USD dernier trade à 1,5000
Et cela signifie que :
Un euro vaut 1,50 dollar
La première devise, l'Euro dans notre cas, est appelée comme la devise de base tandis que la seconde (le dollar) est appelée comme la devise de cotation. Le Forex joue un rôle central dans l'économie mondiale et il y aura toujours un besoin d'échanger des devises.
La technologie et l'augmentation du commerce international vont influencer sur la croissance du Forex. En fait, le Forex existera tant qu'il y a du commerce international entre les différents pays. Le Forex existe pour qu'un pays comme l'Allemagne puisse vendre ses produits aux États-Unis en recevant les paiements en Euros.
Pourquoi le Forex est si populaire ?
La popularité du Forex s'explique par le fait qu'on peut trader de n'importe où. Que vous soyez à la maison, au bureau ou même dans un cybercafé, vous pourrez trader au Forex.
Si vous voyagez fréquemment, vous pourrez trader au Forex avec votre Laptop et en fait, vous pouvez le faire du moment que vous avez accès à une connexion internet. Quand vous débutez au Forex, personne ne vous demandera de diplôme, d'expériences professionnelles ou une preuve que vous maîtrisez le Forex. Vous n'avez pas besoin d'autorisation provenant d'une banque ou autre.
On peut débuter au Forex avec de petits budgets. Ainsi, vous pouvez ouvrir un compte Forex avec 200 dollars sur la plupart des plateformes de trading. Vous pouvez parcourir entre les différentes plateformes de trading en comparant leur offre.
Les principaux avantages de trader au Forex sont :
- Vous ne payez aucune commission
- Vous pouvez trader 24 h/24
- Vous pouvez trader jusqu'à un levier de 400:1
- Vous bénéficiez gratuitement des valeurs de cotation et des graphiques en temps réel
Les différences entre le Spot Forex et le marché des Futures
Mais il est important de comprendre les différences entre le Forex Cash (Spot FX) et les contrats Futures. Dans les opérations de type Futures, la taille du contrat est prédéterminée tandis que dans le Spot FX, vous pouvez trader n'importe quel montant jusqu'à 10 millions de dollars.
De même, le marché des Futures ferme à la fin d'une journée ouvrable (similaire au marché classique). Et si des informations économiques importantes sont publiées pendant que le marché américain des Futures est fermé, alors on risque de voir de grosses fluctuations et de pertes si sa position de la veille est contraire aux informations qui ont été publiées.
En revanche, le marché du Spot Forex fonctionne en permanence allant de 7 heures du lundi matin en Nouvelle-Zélande jusqu'au vendredi 17 heures à New York. Les traders dans la plupart des centres de trading Forex (Sydney, Tokyo, Hong-Kong, Londres, Singapour, Genève, New York, Toronto) s'assurent que les transactions restent stables pendant l'échange des liquidités d'un centre à l'autre.
De plus, les contrats des Futures ne se font jamais en dollars tandis que l'investisseur en Spot Forex peut trader n'importe quelle monnaie et que le dollar est même la valeur la plus populaire.
Le marché des Futures subit fréquemment de grosses fluctuations même pendant les séances régulières de l'IMM (Le marché international des monnaies) et cela provoque des baisses de liquidité et des changements parfois brusques dans les valeurs.
Mais le Spot Forex, grâce à ses liquidités en disponibilité constante, ne rencontre jamais ce type de problème et il est bien plus stable. Dans les contrats Futures, vous ne pouvez trader que quelques paires de devises et la plupart s'échangent contre le dollar.
Dans le Spot Forex, vous pouvez trader des paires de devises telles que : le CHF/JPY, l'EUR/JPY, l'EUR/GBP, le GBP/JPY ou l'AUD/NZD. Les investisseurs qui se concentraient autrefois sur les valeurs traditionnelles (actions, matières, etc.) se tournent de plus en plus vers le Forex pour la bonne et simple raison qu'il possède de nombreux avantages et peu d'inconvénients comparés aux marchés classiques
10 raisons pour se lancer au Forex
De plus en plus d'entrepreneurs et d'investisseurs diversifient leurs capitaux pour se lancer au Forex. Et voici les principales raisons qui poussent ces personnes à investir au Forex par rapport à d'autres marchés.
1 - Le Forex est le plus grand marché financier au monde
Avec un volume d'échange d'environ 1,5 trillion de dollars par jour, le Spot Forex écrase tous les autres marchés. En fait, le marché des actions traite 50 milliards de dollars par jour tandis que le marché des Futures échange 30 milliards de dollars par jour. À côté, le Forex est un véritable ogre avec des liquidités et des échanges constants.
2 - Le Forex est ouvert en permanence
Le Forex ne dort jamais. On peut ouvrir et fermer ses positions à n'importe quelle heure dans n'importe quelle partie du monde. On estime que le Forex est actif 5,5 jours par semaine, mais il est disponible 24h/24. Ainsi, il n'y a pas de cloche d'ouverture ou de fermeture. Le Forex est idéal pour ceux qui veulent investir à temps partiel puisqu'ils pourront le faire de n'importe quel moment sans se soucier des horaires précis d'ouverture et de fermeture.
3 - La tendance Bear n'existe pas au Forex
Une tendance Bear indique une baisse générale du marché, mais le mouvement Bear n'existe pas réellement sur le Forex. En effet, le Forex se base sur un échange sur une paire de devises ( par exemple, le dollar contre le yen ou le dollar contre le franc suisse). L'une des devises va évoluer constamment par rapport à l'autre. De ce fait, quand vous achetez une devise, vous vendez simultanément l'autre. Ainsi, le marché va évoluer et l'une des devises va augmenter sa valeur par rapport à l'autre. Bien sûr, cela dépend de vous si vous voulez être un Long (vous achetez) ou Short (vous vendez).
4 - Un levier jusqu'à 400:1
Dans le Forex, vous pouvez trader avec un levier pouvant atteindre 400:1. Cela signifie que vous pouvez investir jusqu'à 400 fois votre capital de départ. Les niveaux des leviers varieront pour chaque Broker au Forex.
Des lots standards de 100 000 dollars peuvent être échangés avec des marges commençant à 0,25 %, soit 250 dollars. De plus, les comptes Forex Mini vous permettent de trader avec des marges de 0,25 %. Ainsi, vous pouvez mettre juste 25 dollars pour contrôler une position sur un lot de 10 000 dollars.
Les traders qui sont habitués aux Futures verront tout de suite l'intérêt de ces marges minimales puisque le marché des Futures nécessite des marges de 7 à 8 % de la valeur du contrat. Et on ne parle même pas des traders d'actions dont la marge minimum est de 50 % sur la valeur du contrat. Si vous voulez commencer avec la partie la plus facile du trading, alors vous devez choisir le Forex sans aucune hésitation.
5 - Les mouvements des prix sont prévisibles
Les prix des devises dans le marché du Forex se répètent à des cycles qu'on peut prévoir assez facilement. Cette répétition va créer des tendances fortes. Et cet aspect est très intéressant pour les traders qui sont adeptes de l'analyse technique.
Contrairement aux actions, les devises tendent à créer des tendances fortes. 80 % des volumes du marché sont de natures spéculatives et le résultat est que le marché subit souvent des dépassements, mais il se corrigera rapidement de lui-même grâce au flux constant du volume. En tant que trader de l'analyse technique, vous pouvez facilement identifier les tendances et les creux pour ouvrir et former vos positions au meilleur moment.
6 - Vous ne payez pas de commissions pour trader au Forex
Quand vous tradez au Forex, vous pouvez le faire sans payer des commissions ou des frais indépendamment de la taille de votre capital. Notez que certains Brokers du Forex demandent des frais, mais la plupart vont vous permettre de trader au Forex du moment que vous déposez un minimum de capital sur votre compte.
Cela peut aller de 200 à 500 dollars pour commencer. De plus, les Brokers du Forex ne vous font pas payer pour la maintenance du compte.
7 - Vous ne payez pas de frais ou de taxes sur vos échanges de devises
Il n'y a aucun frais sur le trading du Forex contrairement à ce qu'on peut voir au marché d'actions ou des Futures, ainsi, vous ne payez pas :
- Des frais d'échanges ou de liquidation
- Des frais de type NFA ou SEC
Le Forex est un marché de gré à gré ou Over-To-Counter (OTC) sur un réseau électronique global. Cela signifie que vous obtenez ce que vous voyez sur votre logiciel de Forex. Cela vous permet de trader rapidement sans vous inquiéter des frais de compte qui peuvent affecter vos gains et pertes.
Dans le marché des actions et des matières premières, vous payez à la fois une commission et des frais d'échange. La structure Over-To-Counter du Forex élimine automatiquement ces frais supplémentaires et cela fait baisser les coûts des transactions.
8 - Comment le Forex gagne de l'argent s'il n'y a pas de commissions ?
Comme tous les produits financiers, le trading du Forex de type Over-to-Counter implique ce qu'on appelle un Bid/Ask Spread. Ce dernier représente les prix de ce que votre contre-partie est prête à payer. Et votre Broker Forex reçoit une partie de ce Bid/Ask Spread.
Mais le marché du Forex offre des liquidités constantes et de ce fait, vous bénéficiez de Spreads très compétitifs à n'importe quel moment de la journée ou de la nuit. En revanche, les traders du marché d'actions sont vulnérables aux manques de liquidité et ils peuvent subir un Trading Spread assez élevé, notamment après les horaires normaux de trading.
9 - La transparence du marché
La transparence est cruciale dans n'importe quel environnement de trading. La performance d'un marché est proportionnelle à la transparence qu'il peut offrir. Contrairement aux marchés classiques où la transparence est souvent très relative (il suffit de voir tous les scandales financiers actuels), les marchés du Forex proposent une transparence maximale. En effet, on peut bénéficier d'informations et d'analyses en temps réel et on peut rapidement savoir ce qui se passe contrairement à l'opacité des autres marchés financiers.
Et grâce à cette transparence, vous serez capable d'utiliser des stratégies de gestion de risque qui correspond à vos indicateurs de l'analyse technique et fondamentale.
10 - Un ordre d'exécution instantané
Étant donné que la transparence est optimale au Forex, les ordres d'exécution sont ultra-rapides et ils ne prennent pas plus de 2 secondes. Et cette rapidité d'exécution des ordres s'explique par le fait que le Forex est une plateforme internet dont la principale caractéristique est une exécution instantanée de tous les types de requêtes.
Les ventes et les achats se font directement entre les différentes parties. Il n'y a pas d'échanges, ni de délais dans les lancements des ordres et pas d'intermédiaire entre le trader et son marché. En bref, le Forex possède tous les avantages sans aucun des inconvénients des marchés financiers.
Comprendre la cotation des devises et leurs traitements au Forex
Le principal avantage du trading au Forex est que la somme que vous mettez sur un trade (connu comme le Margin) est la seule que vous pouvez perdre. De plus, le principe de levier vous permet de trader avec des sommes supérieures à votre capital. Par exemple, un levier de 400:1 vous permet de trader jusqu'à 400 000 dollars alors que votre capital réel est de 1000 dollars.
Le trading au Forex est toujours moins risqué que le marché d'actions ou le trading des Futures. En effet, vous pouvez perdre bien plus que la somme misée sur un trade sur ces deux marchés. Ce principe du levier est propre au Forex et il n'existe pas dans le marché des Futures ou d'actions.
Dans le marché d'actions et des Futures, on assiste parfois à des évolutions brusques des valeurs ce qui provoque de grosses pertes même si vous avez mis un Stop très protecteur. Ainsi, vos positions peuvent être liquidées par vos pertes et vous serez aussi responsable du déficit éventuel sur votre compte.
En revanche, le marché du Forex traite des liquidités en permanence sur 24 h 24 et les évolutions brusques sont minimisées par ce flux constant des échanges. Les ordres sont exécutés rapidement sans des glissements ou des exécutions partielles. De plus, il n'y a pas d'appel de marge (Margin Call). Pour vous protéger, votre Broker de Forex va fermer toutes vos positions si la balance de votre compte est inférieure à celle qui est nécessaire pour maintenir vos positions.
Pensez à cette protection comme un Stop Automatique qui est actif en permanence pour éviter un dépassement du solde de votre compte.
Au Forex, les devises sont tradées en dollars dans des quantités qu'on appelle des Lots. La plupart des Brokers au Forex vous permettront de choisir entre 2 types de lots au Forex, à savoir, le lot Standard et le lot Mini.
Les lots Standard et Minis au Forex
Un lot standard au Forex équivaut à 100 000 dollars dans la devise. Si on utilise un levier de 400:1 et qu'on met une marge sur ce type de lot, alors la somme nécessaire est de 250 dollars. En d'autres termes, vous contrôlez l'équivalent de 100 000 dollars en devises avec seulement 250 dollars.
Euh attendez ! Cela signifie que si je dépose 250 dollars sur mon compte, je pourrais trader l'équivalent de 100 000 dollars en équivalent de devises ?
Non, car vous devez comprendre que le solde de votre compte doit être supérieur à la marge requise (250 dollars dans notre cas). Par exemple, vous placez un ordre pour acheter un lot standard (100 000) sur la paire USD/JPY. Et en sachant que cette paire USD/JPY est côtée à 112.10/112.13, cela signifie que vous achetez la paire USD/JPY à 112.13.
Ainsi, la solde de votre compte sera de 220 dollars parce que vous devez payer 3 Pips ou 30 dollars pour ce trade.
Et si vous voulez fermer immédiatement ce trade, vous devrez le vendre à 112.10 (le prix d'enchère) et donc, vous accuseriez une perte de 30$. En fait, votre Broker Forex ne vous autoriserait pas à faire ce trade, car le solde de votre compte est insuffisant. Le solde du compte devra être au minimum de 280 dollars parce que 250 dollars sont pour la marge et 30 dollars pour le trade.
Mais si vous lancez le trade pour acheter la paire USD/JPY à 112.13 et que celle-ci baisse dans le prochain second Pip (environ 8 dollars), votre position sera automatiquement fermée à cause du déficit sur la marge. Mais on expliquera plus tard comment avoir un solde adéquat pour trader au Forex.
Les devises au Forex sont toujours tradées en paire. Les paires possèdent une notation unique qui représente les devises en question.
Le symbole d'une devise sera toujours sous la forme ABC/DEF. Notez qu'ABC/DEF n'est pas une vraie paire de devises, car c'est un exemple d'un symbole. Et dans cet exemple, ABC représente la devise pour un pays et DEF indique la devise d'un autre pays.
Voici les symboles les plus populaires au Forex :
- USD - Le dollar américain
- EUR - La devise de l'Union européenne
- GBP - La livre sterling de l'Angleterre
- JPY - Le Yen japonais
- CHF - Le Franc suisse
- AUD - Le dollar australien
- CAD - Le dollar canadien
Bien sûr, il y a des symboles pour toutes les devises du monde, mais les précédentes sont les plus populaires chez les investisseurs du Forex.
On ne peut pas trader une devise pour elle-même. Ainsi, vous ne pouvez pas juste trader le dollar américain. Vous avez toujours besoin d'acheter une devise en vendant une autre pour entrer dans un trade.
Les paires les plus investies au Forex sont :
- EUR/USD - L'euro contre le dollar américain
- USD/JPY - Le dollar contre le Yen japonais
- GBP/USD - La livre sterling contre le dollar américain
- USD/CAD - Le dollar américain contre le dollar canadien
- AUD/USD - Le dollar australien contre le dollar américain
- USD/CHF - Le dollar américain contre le Franc suisse
- EUR/JPY - L'euro contre le yen japonais
La devise de gauche est appelée la devise de base et la devise de droite est appelée la devise de cotation.
Quand vous placez un ordre pour acheter la paire EUR/USD, vous achetez actuellement l'Euro et vous vendez le dollar américain. Et si vous voulez vendre la paire, vous vendez l'Euro et vous achetez le dollar. De ce fait, si vous achetez ou vendez une paire de devises, vous vendez ou achetez toujours la devise de base.
La meilleure manière de se le rappeler est de considérer la paire de devises comme un seul item.
Si vous voulez acheter, alors vous achetez la première devise et vendez la seconde. Si vous voulez vendre, vous vendez la première devise et achetez la seconde. Cela signifie que vous pouvez vendre et acheter en un laps de temps très court vous permettant de faire des bénéfices selon les baisses et les augmentations du marché.
Quand vous investissez sur le marché d'actions ou celui des matières premières, vous faites des bénéfices uniquement lorsque le marché est à la hausse. Mais dans le Forex, vous pouvez faire des bénéfices dans toutes les évolutions du marché.
Qu'est-ce que le PIP au Forex ?
Les devises au Forex sont tradées sur un système de prix/point (PIP). Chaque paire de devises possède sa propre valeur de PIP.
Quand vous regardez la cotation d'un prix au Forex, vous verrez quelque chose du genre :
EUR/USD 1.2210/13
L'explication :
- a) Vous voulez acheter la paire EUR/USD (signifiant que vous achetez des euros et vendez des dollars). Cela signifie que vous achetez 100 000 euros et que vous vendez 122 130 dollars. On peut aussi dire que vous recevez 122 130 dollars en échange de 100 000 euros.
- b) Vous voulez vendre la paire EUR/USD (signifiant que vous vendez des euros et vous achetez des dollars). Donc, vous achetez 122 100 dollars en vendant 100 000 euros. En d'autres termes, vous recevez 100 000 euros pour 122 100 dollars.
Le Spread est la différence entre le prix de vente et celui de l'achat.
Dans l'exemple ci-dessus, le Spread est de 3 ou 3 PIPs.
Étant donné que le dollar est le point central du Forex, on le considère comme la devise de base pour les cotations. Dans les principales paires, on peut citer l'USD/JPY, l'USD/CHF et l'USD/CAD. Pour ces devises parmi d'autres, les cotes sont exprimées comme une unité de 1 dollar pour la seconde devise de la paire.
Par exemple, une cotation de USD/CHF 1.3000 indique que pour 1 dollar, vous recevez 1,30 franc suisse. Ainsi, vous recevrez 1,30 franc suisse pour chacun de vos dollars.
Quand le dollar américain est l'unité de base et que la devise de cotation augmente, cela signifie que le dollar s'apprécie et que l'autre valeur a baissé. Si la paire USD/CHF ci-dessus augmente à 1.3050, cela indique que le dollar se renforce parce qu'il peut acheter plus de francs suisses.
Les trois exceptions à cette règle sont la livre sterling (GBP), le dollar australien (AUD) et l'euro (EUR). Pour ces trois devises, vous verrez une cotation telle que EUR/USD 1.2080 signifiant que vous recevrez 1,2080 dollar pour 1 euro.
Toujours pour ces trois devises et quand le dollar n'est pas la devise de base, une augmentation de la cote indique que le dollar s'affaiblit. En effet, il faudra plus de dollars américains pour acheter 1 euro, 1 livre sterling ou 1 dollar australien.
En termes simples, cela signifie que si la devise de cotation augmente, cela augmente la valeur de la devise de base. Et une faible cotation indique que la devise de base s'affaiblit.
Les paires de devises qui n'incluent pas le dollar américain sont appelées des devises croisées. Mais le calcul est le même. Par exemple, une cotation de l'EUR/JPY 134.50 indique que 1 euro équivaut à 134,50 yens japonais.
Comment acheter (LONG) et vendre (Short) dans le marché du Forex ?
Il faut toujours garder ces 2 règles importantes à l'esprit :
Première règle : Coupez vos trades perdants et allongez vos trades gagnants.
Soyez certain que vous aurez des trades perdants. Tous les traders du Forex perdent des trades. Mais le secret est qu'un trader discipliné et concentré accumulera plus de trades gagnants que de trades perdants à la fin de la journée.
Quand vous voyez un trade perdant dans vos graphiques, coupez sans hésiter sinon vous continuerez à perdre de l'argent. La plupart des traders débutants au Forex continuent de baisser leur Stop Loss pour prouver qu'ils ont raison ou qu'ils espèrent que le marché va s'inverser. Et on peut vous garantir que 99 % de ces trades vont enregistrer de grosses pertes si on ne les ferme pas tout de suite. Les Trades gagnants sont faciles à identifier.
Souvenez-vous, les traders intelligents savent qu'il y aura d'autres opportunités. Coupez vos pertes le plus rapidement possible et renforcez vos positions gagnantes.
Seconde règle : Ne tradez jamais, mais alors jamais au Forex sans placer un ordre de Stop Loss !
Vous devez placer un ordre de Stop dès que vous entrez dans la position. Le Stop Loss est crucial pour éviter les pertes.
Avant d'initier le trade, vous devez calculer jusqu'à point vous pouvez aller avant de s'apercevoir que vous aviez tort et que le marché a changé de direction. Pour faire des bénéfices au Forex, un trader peut entrer dans une position d'achat (connue comme Long) ou de vente (connue comme Short).
Supposons que vous avez étudié l'Euro. Et l'euro est de pair avec le dollar américain. Vos méthodes de trading et vos stratégies montrent que l'euro va augmenter dans les 2 prochaines semaines. Donc, vous achetez la paire EUR/USD signifiant que vous achetez des euros et que vous vendez des dollars.
Vous lancez votre logiciel de Forex et vous voyez que la paire EUR/USD se trade à :
EUR/USD: 1.2010/1.2013
Selon vos prévisions, vous pensez que cette paire va augmenter et donc, vous entrez dans une position d'achat. Supposons aussi que vous achetez un lot de cette paire EUR/USD cotée à 1.2013. Tant que vous vendez cette paire à un prix élevé, il est évident que vous allez faire des bénéfices.
Pour illustrer un trade typique du Forex, considérons ce scénario impliquant la paire USD/JPY :
Souvenez-vous que la vente d'une paire implique qu'on vend la première devise de base et qu'on achète la seconde devise. Vous vendez cette devise de base (USD) si vous pensez qu'elle va baisser par rapport à la devise de cotation (JPY). De même, on peut aussi dire que vous prévoyez que la devise de cotation (JPY) va augmenter par rapport à la devise de base.
Comment calculer ses bénéfices et ses pertes au Forex ?
Le calcul du bénéfice sur notre scénario ci-dessus peut sembler complexe pour ceux qui n'ont jamais été dans le marché du Forex, mais en général, ce processus est calculé en permanence par votre logiciel de Forex.
On vous montre le processus dans lequel vous pouvez faire des bénéfices.
L'actuel prix Bid/Ask pour la paire USD/JPY est de 107.50/107.54 signifiant que vous pouvez acheter 1 dollar pour 107.54 yens.
Supposons que vous pensez que le dollar (USD) est surévalué par rapport au Yen. Pour utiliser votre prévision, vous devez vendre des dollars en achetant des yens et attendre que le taux de change augmente en votre faveur.
Votre trade pourrait être le suivant :
Vous vendez 1 lot de l'USD (100 000 dollars et vous achetez un lot JPY (10 754 000 yens). Et rappelez-vous dans les parties précédentes de ce guide que nous avions parlé des marges à 0,25 %. Cela signifie que votre dépôt initial pour ce trade sera de 250 dollars.
Comme vous l'aviez prévu, la paire USD/JPY baisse à 106.50/106.54 signifiant que vous pouvez maintenant acheter 1 dollar pour 106,54 yens. Étant donné que vous avez Shorté (vendu) le dollar et Longé (acheté) le yen, vous devez maintenant revendre les yens pour acheter des dollars pour faire des bénéfices.
Vous achetez 100 000 dollars dans la paire USD/JPY à un taux de 106,54 et vous avez reçu 10 654 000 yens. Mais puisque vous aviez acheté 10 754 000 yens avant l'appréciation du Yen face au dollar, votre bénéfice sera de 100 000 yens.
Et pour calculer vos bénéfices et pertes en dollar, vous divisez 100 000 par le taux actuel de la paire USD/JPY qui est à 106,54.
Votre bénéfice total sera de 938,61 dollars.
L'analyse technique au Forex ou comment lire les graphiques des prix au Forex ?
On peut dire que la lecture des graphiques et la compréhension des modèles ressemblent plus à un art qu'à une compétence. Et vous devez entrer et quitter vos positions en vous basant et en appliquant vos méthodes combinées de l'analyse technique et fondamentale.
Les graphiques au Forex sont faciles à comprendre et à utiliser. Ils reflètent une évolution progressive et stable de l'économie d'un pays. Comparé au marché d'actions où on assiste à des drames quotidiens entre les rapports des entreprises, les analyses de Wall Street et la demande des actionnaires.
Contrairement aux actions, les graphiques de devises ne se basent pas trop sur la portée du trading et ces graphiques montrent régulièrement une tendance forte. De plus, il est plus facile d'analyser le Forex grâce à ses 4 principales devises plutôt que d'analyser des milliers d'actions. (Les principales paires de devises au Forex sont l'USD/JPY, l'EUR/USD, le GBP/USD et l'USD/CHF).
La plupart des brokers au Forex vous donneront des outils pour l'analyse technique. Ils suffiront pour avoir une idée globale sur une devise. Et on a simplement besoin de comprendre quelques bases concernant l'analyse technique au Forex pour prendre les décisions en conséquence.
Le prix - Le prix reflète les perceptions et les actions des participants au marché. C'est les transactions entre les acheteurs et les vendeurs sur l'Over-The-Counter (OTC) ou marchés interbancaires qui créent l'évolution des prix.
De ce fait, la plupart des facteurs fondamentaux se basent sur le prix. En étudiant les graphiques des valeurs, vous verrez la psychologie du marché dans son ensemble. Et sachez que le marché est alimenté par 2 principales émotions qui sont l'avidité et la peur. Une fois que vous avez compris ça, alors vous commencerez à comprendre la psychologie du marché et comment elle affecte les modèles des graphiques.
Sur la plupart des logiciels et des outils de trading Forex, vous verrez des données sur les valeurs. Ainsi, quand vous cliquez sur un graphique en barres ou un chandelier, une petite fenêtre s'affichera avec les choses suivantes :
- H = Le prix le plus élevé
- L = Le prix le plus bas
- O = Le prix d'ouverture
- C = Le prix de fermeture (le dernier prix)
Les graphiques les plus populaires au Forex sont le type en barres et en chandeliers.
Les graphiques en barres dans le Forex - Les graphiques en barres sont une représentation linéaire sur une période de temps. Cela permet au trader de voir une représentation graphique qui résume l'activité sur une certaine période de temps. Les traders utilisent des intervalles de 10 et 60 minutes sans oublier ceux pour l'activité journalière. Chaque barre possède des caractéristiques similaires et elle offre les informations les plus importantes au Trader.
En premier lieu, le prix le plus élevé indique le prix qui atteint un point culminant durant une période de temps. Et le prix le plus bas indique la baisse la plus forte pendant cette période. Les barres régulières affichent un petit point à gauche de la barre qui indique le prix d'ouverture de la période et le petit point sur la droite indique le prix de fermeture pendant la période.
Les chandeliers - Les chandeliers qu'on connaissait autrefois comme les chandeliers japonais sont utilisés pour donner la même information que les barres. La seule différence est que l'ouverture et la fermeture forment le corps d'un contenant (le chandelier) avec une couleur à l'intérieur. Une couleur rouge indique que la fermeture est inférieure à l'ouverture et une couleur bleue indique que la fermeture est supérieure à l'ouverture.
Si on voit une ligne droite qui sort en haut du corps de la bougie, alors cela représente le prix le plus élevé et on l'appelle la mèche. Et si on voit une ligne qui sort par le bas du chandelier, alors cela indique le prix le plus bas et on l'appelle la queue.
On peut interpréter ces chandeliers du Forex de différentes manières et il y a même des livres entiers qui ont été écrits sur ce sujet.
Les intervalles et le Time Frame des graphiques
Un graphique d'évolution et de temps (Time Frame) représente le temps entre l'ouverture et la fermeture d'une barre ou d'un chandelier.
Par exemple, votre logiciel de Forex peut vous montrer une paire de devises sur un intervalle de 60 minutes pendant une période de 2 jours, de 5 jours, de 10 jours, de 20 jours et de 30 jours.
La plupart des intervalles courts (de 5 à 10 minutes) sont utilisés pour entrer et sortir des positions. Et les intervalles longs (1 heure et journalier) sont utilisés pour voir la tendance générale.
L'analyse fondamentale au Forex ou comment les événements économiques influencent les devises
L'avis du premier trader :
Pour moi, l'analyse fondamentale est totalement inutile, car le marché a déjà fixé son prix. Je privilégie la tendance sur le long terme et le modèle actuel des graphiques pour déterminer un bon point d'entrée et de sortie.
L'avis du second trader:
Je trade toujours en me basant sur la vision du marché. Je ne me base pas uniquement sur les informations techniques. L'analyse technique au Forex est indispensable, mais je n'ouvre ou ne ferme jamais mes positions à moins que je comprenne pourquoi le marché devrait-il évoluer dans un sens ou dans l'autre.
Ainsi, l'analyse technique est très populaire chez certains traders qui ne jurent que par ça et ils prétendent même que cette analyse peut prédire l'avenir. Mais le fait est que l'analyse technique au Forex se base sur le passé et absolument pas sur le futur. Et vous devez utiliser tirer vos propres conclusions sur les performances passées de ces traders qui prétendent prédire le futur des autres traders !
Personnellement, je compare l'analyse technique à un thermomètre.
Les adeptes de l'analyse fondamentale au Forex qui n'étudient pas l'analyse technique ressemblent à un médecin qui ne prendrait pas la température d'un patient. Si vous voulez réussir au Forex, alors vous devez toujours connaître la période de baisse et de hausse du marché. En fait, vous devez connaître tout ce que vous pouvez sur le marché pour vous donner un bon angle d'approche.
L'analyse technique au Forex reflète le vote de tout le marché et de ce fait, il est vulnérable à des comportements suspects. En fait, toute chose qui peut créer un nouveau modèle de graphique est parfois suspect.
Il est très important d'étudier les détails d'une valeur qui nous intéresse. L'étude des graphiques est cruciale pour nous alerter sur des déséquilibres et des changements éventuels.
Pour les traders au Forex, l'analyse fondamentale concerne tout ce qui est relatif à l'économie d'un pays.
Ainsi, on peut citer les indicateurs économiques tels que la dépense des ménages, l'index du coût du travail, la dépense gouvernementale, l'index du prix de la production, etc. On peut aussi ajouter l'influence des acteurs politiques, de la politique du gouvernement et même un seul événement peut influencer sur le marché. Tous ces indicateurs vous permettent de répondre à une seule question... Trader ou ne pas trader ?
L'analyse technique au Forex est un moyen d'utiliser les données historiques des valeurs pour prédire les prochaines tendances d'une paire de devises.
L'analyse fondamentale au Forex est très efficace pour détecter les conditions économiques, mais ils ne correspondent pas toujours aux prix du marché. Et le fait que vous devez toujours trader selon les indicateurs de l'analyse technique. Les traders du Forex privilégient l'analyse technique parce que les autres traders du monde entier utilisent des outils et des graphiques similaires pour prédire les tendances du marché.
La raison pour laquelle le Forex est tellement prévisible est que si une majorité de traders utilisent le même graphique pour déterminer des modèles et des tendances, alors il est évident que cette majorité va prendre les mêmes décisions. Ainsi, si des milliers de traders se basent sur la même ligne de résistance, alors ils vont mettre leurs trades et leurs directions conformément à cette ligne.
Quand les données de l'analyse fondamentale sont publiées, on assiste à une réaction de la part des investisseurs et des spéculateurs. Les informations sous la forme d'actualités et des indicateurs économiques sont plus vagues que les indicateurs techniques. Il y a une sorte de zone grise dans ce type d'analyse. Et le marché va réagir sur comment les gens vont se comporter en comparant ces données économiques à la situation actuelle du marché.
Les indicateurs économiques révèlent des informations qui font qu'une devise DOIT augmenter ou PEUT baisser. Et les termes DOIT et PEUT montrent toute l'ambiguïté de l'analyse fondamentale au Forex.
Voici un exemple de données provenant de l'analyse fondamentale au Forex. Supposons qu'il y a 6 indicateurs économiques (mais il y en a des dizaines en réalité).
Appelons ces indicateurs 1, 2, 3, 4, 5 et 6. Maintenant, on attend que des nouvelles sur ces indicateurs soient publiées dans un magazine financier ou une ressource en ligne. Et nous déterminons la lecture suivante pour l'Euro :
- L'indicateur 1 est dans une portée où l'Euro peut augmenter
- L'indicateur 2 est dans une portée où l'Euro doit augmenter
- L'indicateur 3 est dans une portée où l'Euro peut baisser
- L'indicateur 4 est dans une portée où l'Euro baisse habituellement
- L'indicateur 5 est dans une portée où l'Euro peut augmenter
- L'indicateur 6 est dans une portée où l'Euro peut baisser
En regardant les indicateurs précédents, vous ignorez totalement l'évolution de l'Euro. De plus, les devises sont toujours tradées par pair. Donc, vous pouvez avoir l'analyse fondamentale pour une autre paire de devises et vous la comparez avec l'Euro. Et je ne vous fais pas un dessin sur le fait que c'est loin d'être simple.
L'analyse fondamentale au Forex est nécessaire, mais elle est réservée aux traders les plus expérimentés. Je ne veux pas décourager à considérer cette analyse, mais on vous conseille d'étudier une donnée économique à la fois. Et il se peut que vous puissiez construire un puzzle de toutes ces données économiques et prendre vos décisions en conséquence.
Et voilà, nous avons couvert les principales de base pour débuter au Forex. Je sais que c'était un article très très long, mais je voulais profiter pour tout couvrir en une fois. Si j'ai le temps, je publierais d'autres articles à l'avenir. Et si vous investissez sur le Forex, n'oubliez pas de lire mon dernier conseil ci-dessous.
Avertissement sur les risques de trader au Forex !
Les opérations au Forex qu'on appelle le Marging Trading sont une forme d'investissement très risquée et il convient uniquement pour les personnes et les entités qui sont capables de supporter de grosses pertes. Un compte avec un Broker au Forex vous permet de vendre et d'acheter des devises avec un levier très élevé (jusqu'à 400 fois par rapport au solde de votre compte).
Si on investit au Forex avec un levier maximal, on risque de perdre tous ses fonds même si la valeur visée subit uniquement une fluctuation de 1 %. De ce fait, on doit toujours investir au Forex avec son capital de risque. Ce dernier est des fonds qui sont alloués uniquement pour l'investissement donc, leur perte ne perturbera pas l'activité financière globale des investisseurs.
En bref, vous ne devez jamais, mais jamais trader au Forex avec de l'argent qui vous est nécessaire. Donc, pas les fonds qui sont réservés pour votre loyer, votre nourriture ou même votre épargne. Le Forex est impitoyable si on commet des erreurs de débutants. En fait, vous devez toujours investir au Forex de l'argent que vous êtes prêt à perdre.