Les indicateurs économiques américains dans le Forex et le Trading

1. Le Beige Book

2. Le Chicago Purchasing Managers Index (PMI)

3. Le Consumer Confidence Index

4. Le Consumer Price Index (CPI)

5. Le Durable Goods Orders

6. L'Employment Cost Index (ECI)

7.  La situation de l'emploi (Employment Situation)

8. L'Existing Home Sales

9. Le Gross Domestic Product (GDP)

10. Permis et débuts de construction de logement (Housing Starts and Building Permits)

11. La Production indutrielle et l'utilisation de capacité (Industrial Production and Capacity Utilization)

12. L'Initial Claims

13.L'ISM (Manufacturing Index)

14. L'ISM (Services Index)

15. Ventes de nouveaux logements (New Home Sales)

16. Le Revenu et la consommation personnelle (Personal Income and Consumption)

17. Le Philadelphia Fed

18. Le PPI (Producer Price Index)

19. La vente au détail (Retail Sales)

20. Le commerce international (International Trade)

L'analyse fondamentale est l'une des deux principales composants du Forex et du trading. Si vous n'avez aucune idée des sigles tels que le CPI, ECI ou le PMI, alors vous êtes comme 90 % des investisseurs débutants. Il est nécessaire de comprendre ces indicateurs pour comprendre la rentabilité ou non de votre investissement. Les indicateurs économiques sont utilisés par la Réserve Fédérale pour surveiller l'inflation. Quand ces indicateurs reflètent la pression de l'inflation, la Fed augmente les taux d'intérêts. Et l'inverse est valable pour la déflation avec une baisse des taux d'intérêts.
Les taux d'intérêts sont important dans le Trading, car ils indiquent la santé de l'économie et donc, la tendance des investissements. Si le taux d'intérêt est élevé, alors cela entraine une baisse de l'économie et une baisse des taux d'intérêts augmente l'expansion et les exportations. Ce dossier vous permet de comprendre les principaux indicateurs économiques américains et il y en a 20 qui sont pris en compte par les investisseurs. Ces indicateurs vous permettront de mesurer la santé de l'économie et de modifier vos investissements en conséquence.

1. Le Beige Book

Définition : Chaque banque de la Réserve Fédérale réunit des informations sur les indicateurs économiques dans son district à partir des banques, de leurs directeurs et des interviews avec les principaux hommes d'affaires, économistes, experts du marché et d'autres sources. Le Beige Book résume ces information par district et par secteur.
Importance : La Fed utilise ce rapport avec d'autres indicateurs pour déterminer la politique du taux d'intérêt pendant la réunion du FOMC (Federal Open Market Committee). Ces réunions se tiennent 2 semaines après la publication du Beige Book. En fonction de la baisse ou de l'augmentation de l'inflation indiquée par le Beige Book, la Fed peut revoir son taux d'intérêt à la hausse ou à la baisse.

2. Le Chicago Purchasing Managers Index (PMI)

Définition : Cet indicateur est basé sur plus de 200 responsables d'achats dans différents secteurs de la ville de Chicago. Ces secteurs concernent des produits qui sont distribués sur tout le territoire américain.

Importance : Avec le Philadelphie Fed Index, cet indicateur permet de peaufiner les résultats du fameux ISM qui est l'indicateur global de l'activité économique. Une amélioration de l'activité économique est envisageable si l'indicateur est au dessus de 50 % et l'inverse pour moins de 50 %.

3. Le Consumer Confidence Index

Définition : C'est une étude sur 5000 consommateurs concernant leurs opinions et leurs prévisions sur la situation actuelle de l'économie.
Importance : Ce rapport peut prédire parfois des changements brusques sur les modèles de la consommation. Et puisque la dépense du consommateur concerne 2/3 de l'économie, il offre des réflexions sur la direction de l'économie. On doit uniquement considérer les changements qui concernent au moins 5 points.

4. Le Consumer Price Index (CPI)

Définition : Un index qui mesure le changement en prix du panier représentatif des biens et services tels que la nourriture, l'énergie, le logement, le vêtement, le transport, les soins médicaux, le divertissement et l'éducation. On le connait aussi sous le nom du Cost-of-living Index.
Importance : Il est important de surveiller le CPI en excluant la nourriture et l'énergie pour la stabilité mensuelle de l'économie. Ainsi, il devient le Core CPI et offre une meilleure représentation de la tendance de l'inflation. Le taux de change du Core CPI est l'une des principales mesures pour l'économie américaine. L'inflation est possible quand les couts du Core CPI sont plus élevés que les gains prévus.

5. Le Durable Goods Orders

Définition : Son appellation officielle est l'Advance Report on Durable Goods Manufacturers Shipments and Orders. C'est un index gouvernemental qui mesure le volume des ordres sur le dollar, la livraison et les ordres annulés sur les Goods Durables. Ces derniers sont les produits nouveaux ou généralement utilisés pendant une période de vie sur 3 ans. Les analystes excluent les ordres de défense et de transport à cause de leur volatilité.
Importance : Ce rapport nous donne une information sur la force de la demande des Goods Durables américains provenant de sources nationales et étrangères. Quand l'index est en hausse, il suggère que la demande augmente ce qui provoque une augmentation de la production et une réduction du chômage. Un index en baisse indique l'inverse. C'est aussi l'un des premiers indicateurs sur la demande des consommateurs et des producteurs d'équipements. Des dépenses élevées sur l'investissement des biens réduit la perspective de l'inflation.

6.L'Employment Cost Index (ECI)

Définition : L'ECI est conçu pour mesurer le changement du cout du travail incluant les frais, les salaires et les bénéfices.
Important : C'est utile de mesurer la tendance des salaires et le risque de l'inflation des rémunérations. S'il y un risque de menace d'inflation sur le salaire, cela implique une hausse des taux d'intérêt et donc, les prix sur les stocks et les valeurs vont chuter.

7.  La situation de l'emploi (Employment Situation)

Définition : Ce rapport liste le nombre des travailleurs de tous les établissements et des agences gouvernementales hors de l'agriculture. Le taux de chômage ainsi que les gains des salaires hebdomadaires sont aussi listés dans ce rapport. Ce rapport est l'un des rares indicateurs que tout le monde surveille à cause de son importance et le fait qu'il soit intemporel. Ainsi, il joue un grand rôle psychologique sur le marché pendant tout le mois.
Importance : Les travailleurs hors de l'agriculture est un indicateur de la croissance économique. La hausse de l'indicateur indique une bonne croissance globale de l'économie.
Un taux de chômage élevé est lié à une contraction de l'économie et à une baisse des taux d'intérêt. En revanche, une baisse du chômage est lié à une croissance économique et une hausse potentiel des taux d'intérêt. La peur est que les rémunérations vont augmenter si le taux de chômage devient trop bas et qu'il est difficile de trouver des travailleurs. On dit que l'économie est en plein emploi si le taux de chômage est entre 5,5 et 6 %.

8. L'Existing Home Sales

Définition : Ce rapport mesure le taux de vente des logements. C'est un bon indicateur sur l'activité du secteur immobilier.
Importance : Il fournit non seulement une mesure sur la demande de logements, mais aussi sur l'élan économique. Les gens doivent être financièrement confiants pour acheter une maison.

9. Le Gross Domestic Product (GDP)

Définition : Le GDP mesure la valeur en dollar de tous les biens et services aux Etats-Unis indépendamment de la nationalité du fabricant. Les données sont disponibles en dollars nominaux ou réels. Les investisseurs surveillent toujours la croissance réelle, car elle est ajusté à l'inflation.
Importance : C'est la mesure la plus claire de l'activité économique américaine. Un bon GDP est entre 2 et 2,5 % (quand le taux de chômage est entre 5,5 et 6%). Cela se traduit par de bons bénéfices des sociétés ce qui dynamise le marché. Un GDP élevé indique une inflation tandis qu'une croissance faible indique une économie mal en point.

10. Permis et débuts de construction de logement (Housing Starts and Building Permits)

Définition : Une mesure du nombre d'unités résidentielles sur les débuts de constructions immobilières chaque mois.
Importance : Cet indicateur est utilisé pour prédire les changements des produits domestiques bruts. Même si les investissements immobilier ne représente que 4 % du GDP, sa volatilité peut affecter tout le GDP sur le court terme.

11. La Production indutrielle et l'utilisation de capacité (Industrial Production and Capacity Utilization)

Définition : L'Index de la production industrielle est une mesure de la production physique des industries, des mines et des sociétés du pays. Le taux de l'utilisation de capacité mesure la proportion de l'installation et de l'équipement utilisé dans la production dans ces industries.
Importance : Même si le secteur industriel de l'économie ne représente que 25 % du GDP, les changements de ce dernier se basent principalement sur le secteur industriel. De ce fait, des changements dans cet index fournissent des informations utiles sur la croissance actuelle du GDP.  Les investisseurs utilisent le taux de l'utilisation de capacité comme un indicateur de l'inflation. S'il est supérieur à 85 %, une pression inflationniste se produit.

12. L'Initial Claims

Définition : C'est un index gouvernemental qui mesure le nombre de personnes qui remplissent la première fois une assurance pour chômage.
Importance : Les investisseurs utilisent cet indicateur basé sur 4 semaines pour mesurer la tendance du marché du travail. Un changement de 30 000 et plus indique des changements conséquents dans le marché du travail. Garder à l'esprit que plus cette valeur est faible, et plus fort est le marché du travail.

13.L'ISM (Manufacturing Index)

Définition : L'ISM Manufacturing Index se base sur des études de 300 responsables d'achats au niveau mondial représentant 20 industries de différents secteurs. Il couvre des indicateurs tels que les nouveaux ordres, la production, le nombre d'employés, les inventaires, les temps de livraison, les prix, les ordres d'exportations et d'importations.
Importance : Cet indicateur est considéré comme le roi des indices industriels. Un pourcentage de 50 % et supérieur indique une croissance globale et donc, une économie florissante et l'inverse pour moins de 50 %. De plus, ces différentes sous-catégories contiennent des informations utiles concernant l'activité industrielle. La production est lié à la production industrielle, les nouveaux ordres vers les ordres de Durable Goods, le volume d'employés aux rémunérations, les prix au prix des producteurs, les ordres d'exportations et d'importation vers les marchandises. Cet index subit des variations pendant les périodes saisonnières telles que les périodes pendant Noel.

14. L'ISM (Services Index)

Définition : Aussi connu sous le nom de Non-Manufacturing ISM. Cet index se base sur une étude de 370 responsables d'achat incluant la finance, l'assurance, les biens immobiliers, les communications et les utilitaires. C'est un rapport de l'activité dans le secteur des services.
Importance : Un pourcentage supérieur à 50 % indique une bonne économie et l'inverse pour moins de 50 %. De même que l'ISM industriel, cet index subit des variations pendant les périodes saisonnières. C'est un nouveau index qui a été mis en place en 1997 et il n'est pas aussi suivi que l'ISM industriel qui date de 1940.

15. Ventes de nouveaux logements (New Home Sales)

Définition : Aussi connu sous le nom New Single-Family Houses Sold. Ce rapport est basé sur une interview de plus de 10 000 promoteurs ou propriétaires concernant 15 000 projets de constructions. Il mesure le nombre de maisons construites rapport au nombre de ventes pendant le mois.
Importance : Cet indicateur est une bonne jauge de la dépense sur les biens immobiliers. Mais les investisseurs préfèrent souvent le rapport de maisons vendues qui représente 84 % des maisons vendues et le fait que ce rapport est publié bien avant celui-ci pendant le mois.

16. Le Revenu et la consommation personnelle (Personal Income and Consumption)

Définition : Aussi connu sous le nom de Personal Income and Outlays. Cet indice représente les revenus par foyer de toutes les sources incluant le travail, la prestation indépendante, les investissements et les transferts de paiement. Les dépenses personnelles sont divisées en bien durables, non durables et en services.

Importance : Le revenu est le principal indicateur de la consommation (Les consommateurs américains dépensent environ 95 % de chaque nouveau dollar) et la dépense du consommateur représente 1/3 de l'économie. Une croissance dans la dépense augmente les bénéfices des industries et des marchés.

17. Le Philadelphia Fed

Définition : L'index de l'activité industrielle régionale qui couvre la Pennsylvanie, le New Jersey et le Delaware. Cette région représente une mesure raisonnable de l'activité globale de l'industrie.
Importance : Un indicateur de plus de 50 % représente une croissance dans l'activité industrielle et l'inverse s'il moins de 50 %. On utilise cet indice avec celui du Chicago Purchasing Manager pour peaufiner les prévisions de l'ISM qui indique l'activité globale.

18. Le PPI (Producer Price Index)

Définition : Le PPI (Producer Price Index) mesure le prix moyen du panier moyen du capital et des biens de consommations dans le commerce. Il y a trois principales structures pour le PPI : L'industrie, les commodités et le niveau du traitement.
Importance : C'est important de surveiller le PPI en excluant les prix de l'énergie et de la nourriture afin de réduire les tendances volatiles mensuelles. Ainsi, il devient le Core PPI qui offre une mesure plus claire de l'état de l'inflation.

19. La vente au détail (Retail Sales)

Définition : Cet index mesure la vente totale des biens au détail aux Etats-Unis (la vente des services n'est pas incluse). Ces chiffres sont en dollars et ils ne sont ajustés selon l'inflation. Cependant, les données sont ajustées pendant les périodes saisonnières tels que les vacances ou les journées de trading pendant les différents mois de l'année.
Importance : C'est l'indicateur le plus fiable sur les modèles de dépense du consommateur. Il vous donne des tendances sur les différents détaillants. Ensuite, ces tendances permettent de détecter de nouvelles opportunités. On doit exclure la vente de voitures et de camions à cause de la volatilité.

20. Le commerce international (International Trade)

Définition : Ce rapport mesure la différence entre les importations et les exportations des biens et services américains.

Importance : Les importations et exportations sont des composants importants pour agréger l'activité économique et qui représentent entre 14 et 12 % du GDP. Ainsi, des exportations à la hausse vont entrainer une tendance haussière sur les bénéfices des entreprises et des marchés. Les changements dans la balance commerciale avec certains pays peuvent avoir des implications sur les échanges commerciaux et la politique envers ce pays, aussi ce rapport est également important pour les investisseurs s'ils veulent diversifier leurs investissements au niveau international.

Pour finir, de nombreux sites et plateformes de trading vous propose un calendrier économique qui vous permet de connaitre les dates de publications de ces différents rapports sur les indicateurs économiques américains dans le trading et le Forex.

Pourquoi le contexte économique est-il important au Forex ?

 

Le contexte économique est l'un des éléments les plus importants pour réussir au Forex. Il consiste à analyser les données économiques d'un pays pour anticiper sur la hausse ou la baisse de sa valeur monétaire. Parmi ces données, on peut citer le chômage, les chiffres de la consommation, le taux d'inflation ou d'intérêt. Le trader utilise ensuite ces données pour construire une analyse qui lui permet de prédire la hausse ou la baisse d'une paire de devises.

En consiste le contexte économique au Forex ?

 

Quand on investit dans le Forex, on peut utiliser deux types d'analyse : technique et fondamentale. Cette dernière tient compte du contexte économique d'un pays pour influer sur le cours d'une devise. Par exemple, un taux de chômage élevé dans un pays risque de déprécier la valeur tandis qu'une consommation à la hausse produira l'effet inverse. De ce fait, le contexte économique au Forex est l'un des meilleurs outils pour le trader parce qu'il permet de comprendre l'évolution d'une devise sur le court et le long terme.

Les deux principaux indicateurs du contexte économique au Forex

La situation économique d'un pays est mesurée selon des centaines de critères, mais on distingue deux principaux qui permettent d'avoir une vision globale. Ces deux indicateurs sont :

• Le taux d'intérêt
• La proportion des exportations par rapport aux importations

Le taux d'intérêt est fixé par le secteur bancaire de chaque pays et il détermine la bonne santé ou non d'une devise. Autrefois, on disait qu'un taux d'intérêt élevé signifie que la devise perdrait de la valeur au cours des prochains mois. Mais depuis plusieurs années, on constate que c'est l'effet inverse qui se produit, c'est-à-dire que la valeur augmente même si le taux d'intérêt bat des records. L'une des raisons est que la devise est influencée par d'autres indicateurs tels que le taux de croissance ou les chiffres à la consommation. Le second indicateur est la quantité des exportations par rapport aux importations. Si ces dernières sont plus importantes que les exportations, cela signifie que la devise va baisser. En effet, un pays est obligé d'acheter ses importations dans une devise étrangère ce qui fait baisser sa propre valeur monétaire. En général, c'est le cas des pays qui sont touchés de plein fouet par une crise économique. En revanche, si les exportations dépassent les importations, alors on peut anticiper sur une forte appréciation de la devise. Le fait est que l'augmentation des exportations permet aux entreprises nationales de réaliser des bénéfices et donc, la valeur monétaire monte automatiquement.

L'indicateur du pouvoir d'achat au Forex

 

De nombreux investisseurs utilisent l'indicateur du pouvoir d'achat pour déterminer la santé économique d'un pays. On l'appelle également la parité du pouvoir d'achat et le principe est de mesurer le coût du panier de la ménagère entre deux pays. Ce panier de la ménagère comprend les dépenses courantes, les charges sociales et le coût de la vie en général. D'autres investisseurs utilisent un indicateur tel que le Big Mac Index. Il s'agit simplement de mesurer la différence de prix d'un Big Mac (un hamburger) entre plusieurs pays. Si le Big Mac est plus cher dans un pays donné, alors cela signifie que le taux d'inflation est plus important. Le résultat est que la devise de ce pays risque d'être dépréciée à l'avenir.

Éviter de se baser uniquement sur le contexte économique au Forex

On a mentionné que le Forex possède deux types d'analyse et on conseille de ne pas investir uniquement en se basant sur le contexte économique (analyse fondamentale). L'analyse technique est aussi importante pour gagner dans le Forex et elle consiste à observer le comportement des autres traders. L'analyse technique est difficile à maîtriser, car on doit déterminer la fiabilité de chaque critère.

Allier l'analyse technique et le contexte économique au Forex

L'une des meilleures solutions pour réussir au Forex est d'utiliser à la fois le contexte économique et l'analyse technique. Par exemple, on vient d'apprendre que le taux de chômage est très élevé aux USA, aussi on utilise cette information pour la comparer avec les indicateurs techniques. Si les autres investisseurs misent sur une baisse du dollar alors cela signifie que l'analyse fondamentale et technique offre les mêmes tendances.

 

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L'analyse technique, l'un des secrets pour réussir au Forex

L'analyse technique semble complexe aux novices du Forex, mais elle sert simplement à étudier le comportement des autres investisseurs. Cette méthode est le contraire de l'analyse fondamentale qui étudie les données économiques des pays. Il faut des années d'expérience pour maîtriser l'analyse technique au Forex, mais c'est une étape essentielle si on veut prédire l'évolution des prix sur le court et le long terme.

L'analyse technique contre l'analyse fondamentale au Forex

Le trader au Forex peut utiliser deux types d'analyses pour prédire l'évolution des cours, l'analyse technique et fondamentale. Cette dernière consiste à prédire la valeur d'une devise en se basant sur les données économiques d'un pays. Par exemple, les chiffres de la consommation ont augmenté de 5 % aux USA ce qui va entraîner une hausse du dollar. L'une des raisons est que c'est une bonne nouvelle pour l'économie américaine ce qui permet au dollar d'être mieux coté par rapport aux autres devises. L'analyse technique au Forex se concentre uniquement sur l'évolution des cours. Le principe est qu'on peut prévoir le prix d'une valeur si on étudie son évolution sur le long terme. Un simple exemple est que si on remarque que la livre sterling a baissée sur les 7 derniers jours, alors on peut prédire encore une baisse sur les prochaines séances. Évidemment, cela n'est pas aussi simple puisque l'analyse technique se base sur plusieurs indicateurs pour anticiper les évolutions du Forex.

Les indicateurs de l'analyse technique au Forex

On distingue 4 principaux indicateurs dans l'analyse technique et on peut citer :

• Le graphique en Kaji
• La moyenne mobile
• Le point de pivot
• Le MACD

Le graphique en Kaji au Forex affiche la tendance haussière ou baissière d'une valeur sur une période donnée. Cette période peut être une journée, une heure ou même 5 minutes. La moyenne mobile au Forex est la plus simple des statistiques puisqu'elle consiste à calculer l'évolution d'une valeur sur un certain nombre de jours. Ainsi, certains traders utilisent la moyenne mobile en se basant sur 15 ou 30 jours. Le point de pivot au Forex affiche la valeur d'un cours de la dernière séance du Forex (la veille). Elle utilise 4 points de référence pour afficher les résultats, à savoir, la valeur à la clôture et à la fermeture et la valeur la plus élevée et la plus basse. Le MACD (Moving Average Convergence Divergence) est un indicateur composé de lignes pour déterminer la position d'un cours. Il utilise deux lignes dans son graphique, la première qui affiche la quantité de vente de la position et la seconde pour afficher la quantité d'achats. Cela permet de connaître rapidement la tendance d'une valeur avec un minimum d'effort.

L'analyse technique au Forex est-elle fiable ?

Pendant de nombreuses années, les scientifiques ont été sceptiques sur l'analyse technique au Forex. Mais de nos jours, elle a prouvé son efficacité à plusieurs reprises. En fait, l'analyse technique est utilisée par la majorité des traders par rapport à l'analyse fondamentale du Forex. Cette dernière est également intéressante, mais ses résultats n'influent pas forcément sur les cours d'une valeur. L'efficacité de l'analyse technique au Forex s'explique par le fait qu'elle ne se base pas uniquement sur des statistiques, mais elle étudie également le comportement des investisseurs. Ces derniers effectuent parfois leurs transactions sous le coup des émotions telles que la peur ou l'euphorie. De ce fait, l'analyse technique permet de prévoir ces comportements psychologiques.

Comment apprendre l'analyse technique au Forex ?

Il existe de nombreuses solutions qui permettent d'apprendre l'analyse technique au Forex. On peut consulter les sites ou les forums spécialisés, mais la meilleure solution est d'acheter des livres sur ce sujet. L'avantage est qu'ils ont été écrits par les meilleurs traders actuels et donc, ils offriront les meilleurs conseils pour réussir au Forex en exploitant cette analyse. Les plateformes de trading proposent également des séances de formation pour apprendre les bases de l'analyse technique. Dans certains cas, ces plateformes offrent gratuitement ces séances quand on les choisit pour enregistrer un compte Forex.

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En quoi consiste le marché des changes ou Forex ?

 

Le Forex est le second plus grand marché financier au monde après celui des taux d'intérêt. On estime que plus de 3400 milliards de dollars sont échangés chaque jour. Le développement des outils informatiques a permis à des particuliers d'investir facilement dans ce marché. L'avantage du Forex est qu'il nécessite un petit capital, mais on devra maîtriser tous les mécanismes de ce marché pour éviter de grosses pertes.

La présentation du Forex

 

Le terme Forex signifie Forex Exchange et il s'agit d'un marché financier d'achat et de vente de devises. L'investisseur anticipe le cours d'une valeur (baisse ou hausse) pour gagner des bénéfices. Par exemple, il pense que le dollar va augmenter par rapport à la livre sterling, aussi il achète des dollars à un prix inférieur pour les revendre quand le cours va augmenter. C'est ce simple principe qui régit tout le marché du Forex. Autrefois, ce marché était réservé aux grands investisseurs tels que les fonds de pension et les banques. Mais la croissance de l'informatique et de l'internet a permis à des particuliers d'investir sur le Forex avec un minimum de capital.

Les particularités du Forex

Le Forex est différent des autres marchés financiers et parmi ses principales particularités, on peut citer :

• Le Forex est ouvert 24 h 24 7/7j
• Les banques ne prennent pas de commissions sur les transactions
• Toutes les opérations sont instantanées

Étant donné que le Forex est disponible 24 h 24, on peut effectuer des transactions à n'importe quelle heure. Toutefois, la plus grande partie des transactions s'effectuent sur les grands marchés physiques tels que Wall Street ou la bourse de Londres. Même si le Forex est ouvert tous les jours de la semaine, on conseille aux traders de ne pas investir pendant le week-end, car le volume des transactions est très faible. L'un des atouts du Forex est qu'il existe très peu de frais supplémentaires. En fait, la plupart des intermédiaires (les brokers du Forex) gagnent leur vie au Forex grâce au Spread qui est la différence de prix entre deux devises. Cette différence est exprimée en Pip qui équivaut généralement à un dollar. Par exemple, le dollar vaut 1,1457 par rapport à l'euro qui en vaut 1,1459, donc on dit que le spread entre ces deux devises est de 2 Pips.

L'effet de levier au Forex, un outil pratique pour les petits traders

L'un des meilleurs outils au Forex est celui qu'on appelle un effet de levier. Concrètement, il s'agit d'un mécanisme qui permet de dépenser plus d'argent qu'on n'en possède dans son compte. Par exemple, vous ouvrez un compte Forex avec un capital de 2500 euros et le broker du Forex vous offre un effet de levier de 250:1. Cela signifie que vous pouvez investir jusqu'à 625 000 euros grâce à cet effet de levier (2500 x 250). Mais on doit se méfier des effets de levier très élevés, car on risque de tout perdre si on ne réussit pas la transaction.

Les principales devises au Forex

 

Le Forex utilise des devises de bases pour la plupart des transactions qui sont le dollar américain, l'euro, la livre sterling, le dollar canadien, le franc suisse, le dollar australien et le yen japonais. Le dollar américain est utilisé dans 87 % des opérations, car il est le plus stable de toutes les monnaies. Si un investisseur trade avec une autre devise telle que la paire GPB/CAD (Livre sterling contre dollar canadien), on dit qu'il utilise une devise croisée (Cross). Le mécanisme pour utiliser les devises Cross est assez complexe et il est préférable de se concentrer sur les devises de base du Forex, car ce sont les plus rentables. En fait, la majorité des traders utilise la paire USD/EUR pour effectuer leurs transactions.

Débuter au Forex

 

Maintenant que vous avez appris les principales de base du Forex, il est temps de se lancer sur ce marché. Les étapes sont simples puisqu'il faut choisir une plateforme de trading pour enregistrer un compte Forex. On doit authentifier ce compte avec ses coordonnées bancaires et on doit télécharger un logiciel de Forex. Ensuite, on peut commencer à effectuer ses premières transactions. Le plus important est de bien sélectionner sa plateforme de trading, ainsi on doit vérifier les services qu'elle propose (formation, assistance personnalisée, etc.)

 

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Qu'est-ce que le spread bid ask au Forex ?

 

Le terme Spread bid-ask au Forex indique la différence entre le prix d'achat et de vente sur une paire de devises. Le spread est exprimé en Pip qui est la valeur de base au Forex. On doit maîtriser le concept du Spread bid-ask, car il est l'un des critères pour choisir son broker au Forex. Ces derniers offrent un Spread bid-ask variable ce qui signifie qu'il change selon les évolutions du marché.

Comprendre le bid-ask au Forex

 

Avant de détailler le concept du Spread bid-ask au Forex, il est important de comprendre le principe du Pip. Ce dernier est la différence de prix entre deux devises, par exemple, la paire USD/EUR est traitée à 1,2456. Cela signifie qu'un euro vaut 1,2456 dollar américain. Une paire de devises au Forex possède un prix de vente et d'achat tel que l'USD/EUR 1,2456 et 1,2457. Le Pip est le dernier chiffre de la valeur (dans notre cas le 6 et le 7 et on dit également que la valeur du PIP se base sur la dernière décimale). De ce fait, on dit que la variation entre ces deux valeurs est de 1 Pip. En terme simple, cette valeur indique qu'on peut acheter un euro à 1,2456 et le revendre à 1,2457 dollar. Une opération bid-ask implique toujours deux devises, la première est cotée par rapport à la seconde.

Le Spread Bid-Ask au Forex

 

Maintenant qu'on a compris le concept du Pip et du bid-ask, on peut passer au Spread qui est la différence en Pip entre deux valeurs. Dans notre précédent exemple, on peut dire que le spread bid-ask est de 1 Pip. Les plateformes de trading proposent un Spread de 2 à 3 Pip sur les devises principales qui sont le dollar américain, l'euro, le dollar canadien, la livre sterling, etc. Le Yen Japonais est également une devise principale, mais la valeur de son Pip se base sur la seconde décimale après la virgule (contrairement aux autres devises qui utilisent la dernière décimale) telle que la paire USD/JPY 87,5648 87,5848, et dans ce cas, le Spread bid-ask est de 2 Pips (bid à 6 et ask à 8). Étant donné qu'elles sont très stables, les devises de base du Forex ne dépassent jamais une variation supérieure à 3 Pips. Mais il existe des devises fluctuantes du Forex qu'on connait sous l'appellation de valeurs exotiques et elles désignent des monnaies telles que la roupie indienne, le Réal brésilien, le yuan chinois (principalement des monnaies des pays émergent). Le Spread sur ces devises peut monter jusqu'à une centaine de Pip ce qui permet de spéculer pour gagner de gros bénéfices. Toutefois, il est nécessaire de posséder une grande expérience du Forex pour faire des transactions sur ces devises. L'une des raisons est que ces monnaies sont volatiles par rapport aux devises principales.

Choisir un broker de Forex selon le Spread

 

Un broker du Forex propose généralement un taux de spread variable sur les transactions et cela signifie que la valeur du Pip évolue selon les tendances du marché. Certains brokers proposent des taux fixes, mais on conseille aux traders de se méfier de ce type d'offre. En effet, un taux fixe peut produire une perte conséquente si on échoue dans de grosses transactions. Cependant, un taux variable possède aussi un inconvénient, car il peut énormément varier lorsque le Forex est influencé par les nouvelles économiques (taux du chômage ou de croissance). Dans certains cas, les brokers du Forex monteront jusqu'à 10 Pips quand les tendances sont affectées par ce type d'information. Mais le taux variable offrira toujours une meilleure sécurité que le taux fixe. Les brokers essayent d'attirer les traders en offrant un Spread bid-ask très faible, mais on devra se méfier des offres alléchantes. Par exemple, on doit être vigilant si une plateforme vous promet un Spread maximal de 1 Pip, car c'est rare qu'un bon broker du Forex offre un Spread inférieur à 2 Pips.

Les types d'opérations sur le Spread bid-ask au Forex

Il existe deux types de transactions possibles quand on investit au Forex : au comptant ou à terme. L'opération au comptant consiste simplement à acheter une devise au prix actuel du marché et la livraison est effectuée dans les 48 heures. La transaction à terme est la plus intéressante, car on achète ou on vend au prix fixe du marché, mais la livraison est fixée à une date ultérieure. Deux cas peuvent se produire, soit le prix de la devise a augmenté et donc, le trader gagne un bénéfice, soit il enregistre une perte si le prix a baissé à la livraison.

 

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Comment réagir après une perte au Forex

Une statistique prouve que 90 % des traders perdent leur argent au Forex, mais on doit toujours garder son sang-froid dans une situation de perte. Les novices paniquent fréquemment et ils investissent de manière risquée ce qui les conduit à la faillite. On peut suivre plusieurs conseils pour bien réagir après une perte au Forex telle que l'analyse froide de la situation ou prendre du recul et ce sont les méthodes les plus simples qui sont les plus efficaces.

La perte, une situation normale dans le Forex

De nombreux types d'investisseurs utilisent le Forex pour gagner rapidement des bénéfices, mais on doit garder à l'esprit qu'une perte est normale dans ce marché. Même les traders chevronnés essuient de grosses pertes, mais la principale différence est qu'ils analysent calmement la situation. Les novices ont tendance à paniquer et ils prennent de mauvaises décisions, car tout ce qui leur importe est de récupérer rapidement leur capital. De ce fait, ils vont accumuler encore plus de perte et c'est la faillite qui les attend au bout du chemin.

Les comportements négatifs après une perte au Forex

Chaque investisseur réagit différemment quand il essuie une perte au Forex et on peut distinguer plusieurs comportements négatifs :

• Ne pas réagir
• Abandonner le Forex
• Tenter des investissements risqués

De nombreux novices ne font rien quand ils rencontrent une perte au Forex. Ils se disent que ce sont les lois du marché et qu'on n'y peut rien. Le Forex n'est pas une loterie et la perte ou le gain n'est pas le fruit du hasard. Si l'investisseur ne réagit pas, il ne comprendra pas ce qui s'est passé et il répétera la même erreur à l'avenir. D'autres abandonnent le Forex en pensant que ce n'est pas fait pour eux. La règle d'or au Forex est qu'on ne gagne pas toujours et ce n'est pas parce qu'on a eu une mauvaise journée qu'il faut tout abandonner. Enfin, les derniers réagissent en se lançant dans des opérations risquées pour tenter de récupérer leurs mises. Le résultat est qu'ils vont se précipiter dans une spirale de perte qui les conduira à la catastrophe.

Comment bien réagir après une perte au Forex ?

Les comportements qu'on a mentionnés ci-dessus sont ceux qu'on doit éviter à tout prix. Mais on peut réagir de manière positive après une perte. Les comportements suivants vous permettront de vous remettre en selle :

• Analyser la perte pour déterminer ce qui s'est passé
• Demander des conseils aux autres investisseurs
• Modifier son plan d'investissement

Le premier comportement est la meilleure solution pour bien réagir après une perte au Forex. On doit rester calme pour comprendre ce qui s'est passé. Ce comportement permet d'acquérir de l'expérience, car on apprendra de ses erreurs. Ensuite, on peut demander des conseils sur les sites spécialisés. Il existe de nombreux forums et de blogs qui sont tenus par des traders qui pourront vous aider. Enfin, le dernier comportement est de revoir tout son plan d'investissement. Il arrive qu'on ait choisi la mauvaise devise ou qu'on n'ait pas tenu compte de tous les indicateurs. Parfois, une remise en question est une bonne réponse pour réagir à une perte au Forex.

Réduire les pertes avec la gestion du capital au Forex

La gestion du capital ou le Money Managment est l'une des meilleures protections pour éviter les grosses pertes au Forex. Il s'agit d'investir un pourcentage minimal sur chaque opération pour préserver la majorité de son capital. En général, les novices ne doivent pas miser plus de 1 % de leur portefeuille. Ainsi, ils ne doivent pas dépasser un trade de 100 euros si leur capital est de 10 000 euros. De même, on ne doit jamais investir des sommes dans le Forex qui sont réservées pour les dépenses quotidiennes (frais médicaux, loyer, nourriture.)

Se déconnecter du Forex

Il arrive qu'on rencontre des pertes sur plusieurs jours d'affilée et donc, on recommande de quitter temporairement le Forex. Il est nécessaire de prendre du recul pendant quelques jours. Cette solution vous permettra de réduire le stress et vous serez plus calme pour revenir à votre meilleur niveau. Mais on ne doit pas utiliser systématiquement cette solution, car les opportunités sont nombreuses au Forex, donc on risque de rater de bonnes affaires.

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Le métier de trader, les formations et les qualités nécessaires

Le métier de trader fait rêver des milliers d'étudiants, car il est synonyme de fortune et de prestige. Le rôle d'un trader est d'intervenir sur les marchés financiers où il doit générer des bénéfices en anticipant la baisse ou la hausse d'une valeur. Dans le Forex, le trader est appelé un cambiste et il doit posséder des qualités telles que la gestion du stress et un instinct infaillible pour prédire les bons investissements.

Les qualités requises pour devenir un trader

Le métier de trader est difficile, car on doit être concentré en permanence pour anticiper toutes les tendances possibles du marché. Il doit être à l'aise pour manipuler les chiffres ce qui implique une formation spécialisée en mathématique financière. Mais la principale qualité d'un trader est l'instinct pour découvrir les bonnes affaires. Les banques et les investisseurs privés comptent sur le trader pour qu'il leur rapporte un maximum de bénéfice. Il gère des millions d'euros par jour et la moindre erreur peut être fatale.

Le cursus universitaire pour devenir un trader

Il existe plusieurs solutions pour devenir un trader, mais le profil minimum est de posséder un bac +5 dans l'un des domaines suivants :

• Le commerce
• La finance
• L'économie
• Le secteur bancaire

Par ailleurs, le trader doit maîtriser les arcanes des mathématiques et de l'informatique. Les banques et les organismes financiers sont très pointilleux dans le recrutement. Dans la majorité des cas, elles recrutent des personnes qui ont fait les grandes écoles de commerce ou celles qui possèdent un diplôme spécialisé dans le marché financier. Ensuite, le processus de recrutement teste les aptitudes de la personne en vérifiant sa réactivité et son instinct. Il vérifie également la capacité du trader à gérer le stress et la pression. On estime que le métier de trader est l'un des plus stressants au monde.

Comment postuler pour le poste de trader ?

Il existe plusieurs manières de postuler à un poste de trader dans le Forex. La solution la plus fréquente est de contacter les ressources humaines des banques qui recherchent toujours des personnes talentueuses. Si on ne possède pas d'expérience suffisante, mais qu'on possède les compétences nécessaires, on peut être engagé comme un stagiaire. Ce dernier s'occupe des tâches secondaires telles que préparer la revue de presse pour le trader ou effectuer des analyses mineures sur des opérations financières. Le poste de stagiaire permet de prouver ses compétences à sa hiérarchie qui peut lui offrir un poste de trader à temps plein.

Devenir un trader indépendant

La structure du Forex permet d'investir de son domicile puisqu'il suffit de posséder un ordinateur et une connexion à haut débit. De ce fait, de nombreux traders se lancent dans ce secteur comme des indépendants. Parfois, ils sont engagés par des plateformes de trading en ligne. Le trader indépendant doit posséder un talent exceptionnel, notamment s'il n'est pas diplômé d'une grande école. En effet, les investisseurs se baseront uniquement sur ses performances avant de lui faire confiance.

Le revenu d'un trader

Le revenu d'un trader varie énormément, mais on peut donner une fourchette de 3000 à 6000 euros par mois s'il travaille dans une banque. Cependant, cela ne représente que le salaire de base, car la principale source de revenu d'un trader est les primes sur ses transactions. Ces bonus peuvent rapporter des centaines de milliers d'euros aux traders, notamment s'ils effectuent des investissements très importants. Mais le trader est le seul responsable s'il se trompe dans son analyse et donc, il doit chercher le maximum de bénéfices tout en minimisant les pertes.

Les reconversions possibles d'un trader

La plupart des traders exercent pendant une période maximale de 10 ans, et ensuite ils doivent se reconvertir. L'une des raisons est que ce métier est très difficile et on risque des problèmes de santé physique et psychologique. Étant donné que le métier de trader est très spécialisé, il est difficile de trouver des débouchés dans d'autres secteurs. Toutefois, un trader peut devenir un conseiller financier ou un gestionnaire de portefeuille.

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Calculer ses gains et pertes au Forex

 

Le calcul des gains et des pertes est une notion essentielle pour réussir au Forex, notamment si vous faites du Day Trading. En vérité, le Forex ne consiste à gagner sur toutes les opérations, mais à minimiser ses pertes avec le Money Managment. Beaucoup de traders ont fait faillite sur le Forex, car ils ne calculaient pas leurs pertes. Premièrement, pour avoir un bon retour sur le calcul des gains et des pertes au Forex, il vous faut un capital de départ qui possède de bonnes chances de succès. Les plateformes de trading vous prétendent qu’on peut commencer dès 1000 euros, mais c’est loin d’être aussi facile. En général, un bon trader doit posséder au moins 20 000 euros de capital pour le trading sur le très court terme et le double s’il veut réussir au Forex sur le long terme.
Dans le Forex et le trading en général, les traders utilisent trois tactiques pour calculer les gains et les pertes au Forex :

• Augmenter le pourcentage de trades gagnants
• Minimiser la moyenne des pertes
• Augmenter la moyenne des gains

Si vous réussissez à utiliser les trois tactiques, vous deviendrez un excellent trader, mais il est rare qu’on puisse utiliser ces tactiques en même temps. De nombreux traders se concentrent sur l’augmentation des gains plutôt que sur la minimisation des pertes au Forex. La première règle des traders débutants est de minimiser ses pertes avant de penser à gagner des gains au Forex.
Le gros problème des débutants au Forex est qu’ils n’utilisent pas systématiquement les Stop Loss sur les petites pertes ce qui les conduit à des pertes plus importantes. De ce fait, un style serait de prendre des pertes qui seraient uniquement supportables. C’est la principale signification de la minimisation des pertes et non leur disparition. Vous devez jouer sur les plus values que vous gagnez pour compenser ces petites pertes.
Dans le Forex, il y a des grosses et des petites pertes et des gros et des petits gains. Les études prouvent que les petites gains compenseront toujours les petits gains indépendamment de l’échelle du temps. De ce fait, éliminer les grosses pertes vous laissera avec les gros gains, simple non ? Evidemment, il faut payer les brokers et les charges du Forex, mais cela reste supportable. Maintenant, le plus important dans le calcul des gains et des pertes au Forex est de couper la perte jusqu’à ce qu’elle devienne un problème. On peut arguer que la petite perte n’est pas importante pour les gros volumes, mais le truc est que ces petites pertes deviendront des grosses pertes tôt ou tard si vous n’avez pas un système de Money Managment. Et une grosse perte au Forex indépendamment de votre capital va vous plonger dans la spirale de perte qui dévastera votre capital, mais surtout, votre mental de trader.
Dans le Forex et le trading, on a un phénomène qui s’appelle le narcissisme du subconscient qui est le fait qu’on ne peut pas supporter d’avoir échoué ce qui peut amener vers des trades très risqués pour essayer de se refaire et pour prouver qu’on n’est pas un perdant.

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Les bases du trading au Forex : réaliser ses premiers bénéfices en toute sécurité

De nombreuses personnes veulent utiliser le Forex, mais ils ignorent les premières étapes pour effectuer leur premier investissement. Le parcours classique peut se résumer par l'apprentissage du Forex et la gestion du risque pour son investissement. Il est également nécessaire de posséder un bon plan d'investissement. Mais l'une des principales qualités est de contrôler ses émotions lorsqu'on a perdu beaucoup d'argent et c'est l'étape la plus difficile pour un trader.

Les principales étapes du trading au Forex

On distingue plusieurs étapes pour commencer dans le Forex et on peut citer :

La documentation sur le Forex

La création d'un plan d'investissement

La gestion du risque avec le Money Management

Le contrôle de ses émotions

La première étape est d'acquérir toutes les connaissances du Forex, ainsi on doit maîtriser le concept d'effet de levier et connaître les différents termes techniques. On peut lire de nombreux livres sur le sujet et ils ont été écrits par des traders de renommée internationale. Ensuite, on doit ouvrir un compte de démonstration Forex qui permet de tester le Forex sans déposer de l'argent. C'est une étape cruciale, car vous pourrez apprendre en temps réel tous les différents aspects du Forex. Une fois que vous avez appris comment effectuer vos premiers investissements au Forex, vous pouvez créer un compte avec votre capital pour vous lancer dans l'arène.

La création du plan d'investissement pour trader au Forex

La création du plan d'investissement est une étape essentielle pour réussir dans le Forex. Ainsi, on doit déterminer les types de devises qui sont intéressantes et on peut le faire en effectuant une analyse technique et fondamentale. De nombreux investisseurs ne misent que sur une seule paire de devises et c'est une erreur, car les pertes seront importantes si on se trompe. Par ailleurs, la diversification de son capital permet d'obtenir plus d'opportunités. Cependant, on ne doit pas diluer son capital sur des dizaines de valeurs, car on ne pourra plus prédire précisément les tendances. Pour les débutants, on conseille de viser 2 ou 3 paires de devises.

Maîtriser le Money Managment dans le Forex

L'une des bases du trading est le Money Management qui consiste à minimiser les risques sur chaque investissement. On peut le faire en investissant uniquement un petit pourcentage de son capital tel que 2 ou 3 %. L'erreur des novices est d'investir jusqu'à 20 % de leur capital pour amasser le maximum de bénéfices, mais les risques de perte augmentent de manière exponentielle avec ce type de pourcentage. Un bon Money Management vous permet de préserver votre capital dans la pire des situations. Un autre aspect du Money Management est qu'on ne doit pas utiliser de l'argent au Forex qui est destiné à ses dépenses quotidiennes (nourriture, dépense familiale, frais médicaux, etc.) En fait, on doit uniquement investir de l'argent au Forex qu'on est prêt à perdre. Ainsi, on pourra éviter le stress à chaque fois qu'on investit une partie du capital.

Utiliser systématiquement les Stop Loss au Forex

De nombreux traders commettent l'erreur de ne pas utiliser le Stop Loss au Forex pour réduire leurs pertes. Il s'agit d'un mécanisme qui permet d'arrêter la transaction si celle-ci dépasse une limite donnée. Par exemple, vous anticipez une valeur à la baisse de 5 % et vous mettez un Stop Loss si elle augmente de plus de 2 %. De ce fait, si la valeur va dans le sens inverse à votre prédiction (elle monte alors que vous attentiez une baisse), le Stop Loss arrête la transaction et vous pourrez récupérer votre mise. Une autre astuce pour utiliser le Stop Loss est de changer sa limite selon l'évolution de la valeur. Dans notre précédent exemple, si la valeur baisse de 4 % alors vous pouvez baisser votre Stop Loss de 1 % parce que la valeur est déjà dans une tendance baissière. On appelle cette astuce le suivi du mouvement et elle permet de réaliser de jolis bénéfices si on la maîtrise.

Garder son calme face aux pertes au Forex

Le métier de trader est rempli de risques et on essuiera des pertes tôt ou tard, mais le plus important est de garder son calme. Beaucoup d'investisseurs paniquent quand ils perdent leurs mises et tout ce qui compte à leurs yeux est de les récupérer le plus vite possible. Mais ils oublieront les bases du trading et les conseils de prudence ce qui va augmenter leurs pertes.